2011年秋天,柏格承銷券商律師和承銷主辦人、先鋒公司同事在紐約市共進晚餐,一起慶祝1976年承銷先鋒500指數型基金的35周年。
這位律師在席上回憶起當初因為擔心沒有投資人購買第一檔指數基金,因此決定在首次公開發行的時候購買1000股。
當時承銷價一股是15美元,這位律師花了1萬5000美元買了1000股。
這位律師在用餐時站起來說到:
我希望讓承銷順利,就用包括6%銷售手續費在內的15美元承銷價,買了1千股,後來我把所有股息都在投資下去,稅負另外繳交。
來這場晚宴前,我看了一下最新的基金對帳單,看到的數字如下:
我現在擁有4493股,以今天250.99美元的資產淨值計算,這些股票目前的資產價值為1,127,704美元。
柏格在書中分享這個投資成功的案例,雖然令人難以置信,但卻是真實無疑。
這個故事透露的觀點是,絕對不要低估投資中複合成長的威力,因為股息再投資的方式,會讓投資效果更好,另一面,也絕對不要低估投資成本在複合成長的拖累。
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同時也有1部Youtube影片,追蹤數超過4萬的網紅MoneyDJ理財網,也在其Youtube影片中提到,我們常說站在巨人的肩膀上可以看得更高、看得更遠、看得更廣,因此投資的方法也是如此,有時候市場上一些重要的人所發表重要的談話就具有相當的影響力,這個時候我們就必須留意了。 在美國有一家先鋒集團(Vanguard Group),他是世界上最大的不收費基金家族、世界上第二大基金管理公司,他發行了全球第一...
先鋒500指數型基金 在 巴小智的粉絲團 Facebook 的最佳解答
寫在前面.....
2008年5月3日在伯克希爾股東大會上Tim Ferriss提問:“巴菲特先生,孟格先生,如何你是只有30來歲,沒有什麼其他經濟依靠,只能靠一份全日制的工作來謀生,因此根本無法每天進行投資,假設你已經有些儲蓄足夠你一年半的生活開支,那麼你攢的第一個一百萬將會如何投資?麻煩你告訴我們具體投資的資産種類和配置比例。”
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巴菲特哈哈一笑回答:“我會所有的錢都投資到一個低成本的追蹤標準普爾500指數的指數型基金(ETF),然後繼續努力工作……把你所有的錢都投資到像先鋒500指數型基金那樣的低成本的指數型基金。”
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孟格先生補充到:“那些專業投資者從這個系統中獲得類似于賭場莊家似的暴利。他們根本不會給你買入指數型基金(ETF)的建議,因為這樣做他們根本賺不到錢。專業投資者投資成功的秘訣是不要分散投資,但如果你是一個對投資一無所知的業餘投資者,那麼投資成功的秘訣是分散投資。”
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巴菲特對一位30歲認真工作,沒時間研究股票的年輕人所做的回答是 “我會所有的錢都投資到一個低成本的追蹤標準普爾500指數的指數型基金(ETF),然後繼續努力工作……
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孟格回應:專業投資者投資成功的秘訣是不要分散投資,但如果你是一個對投資一無所知的業餘投資者,那麼投資成功的秘訣是分散投資。
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因此投資前認清自己屬於哪類投資人?再來才是選擇適當的投資方式。
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認識自己 -
多數人都不願意承認自己是一無所知的投資人,因為覺得丟臉。總安慰自己,我懂幾個財務指標,也會看股價高低點,應該算是略有所知的投資人吧?
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於是在股市闖蕩,賺賺賠賠 長期下來不見得贏過市場報酬率。我們真的該好好靜下心捫心自問,再決定投資ETF 還是個股?
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認識市場 -
市場報酬率並非賺錢的保證。近五年來(2012-2016)認真的個股型投資人或買0050ETF 的投資人 只要抱牢股票。這段期間的年化報酬率要超過10%並不困難。但會一直如此美好嗎?我想機率不高。
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股市指數長期而言是一路向上沒錯!但並非斜線向上,而是彎彎曲曲的過程。不同的時間點買賣股票,就算相同的持有期限也可能結果相異。因此要學習接受市場報酬率的好與壞,並且敬畏它。用長期的持有時間躲避股票資產下跌的風險。
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投資的侷限性 -
多數的挑選個股工具是把符合資格的公司留下來觀察或投資。而那些不符合標準的個股多數是有問題的,但未必全部有問題。所以別挑剔它要百分百正確! 不可能有完美而不出錯的選股工具。
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如果不是專業投資人,理應將投資範圍限縮在相對安全的個股上。例如持續獲利的大型權值股,產業龍頭股或指數型基金。
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若是防禦型投資人更該在此基礎上投資藍籌股,盡量少碰中小型高成長股。
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多數人都屬於防禦型投資人,因此在此前提下。本人提出了兩種投資模式:
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一 . 單純的投資0050ETF 直接擁抱市場報酬率
二 . 分散投資20檔的個股組合
由於0050ETF過往的投資績效足以打敗80%的投資人,因此我強烈建議網友應該把它當作投資首選。
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如果可投資的資金低於300萬元,我認為投資0050將省事且更靈活操作。應該把心力花在如何提高0050報酬率上即可。
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除非本來就喜歡買個股且有時間研究個股的投資人,想企圖賺到高一點的報酬率,才適合自己建構投資組合。
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我不願意誤導網友說哪一種方式最好!因為沒人可以預測未來。
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不管是買0050或個股?我們都將忠實回測過去的績效給大家參考!
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巴小智 2017.5.17
先鋒500指數型基金 在 陳喬泓投資法則 Facebook 的精選貼文
《懶人投資法》
我覺得投資有三種方法,第一種就是自己花時間研究,雖然花費的精力最多,也不保證一定成功,但若能領悟其中奧妙,成果有可能是最豐碩。如果你對投資感興趣,對數字也有一定的敏銳度,那就不要再等了,投資是越早開始對你越有利。
第二種是請別人幫你投資,此人可以是你家人、朋友、或基金經理人,但前提是你要信得過你託付的對象,好處是可以專注本業,不必花心思投資,畢竟不是每個人都適合金錢遊戲,風險在於你受託的對象是否具備良好的投資能力及品德,因為投資能力不足和品德有問題,都會帶給你大災難。所以如果你選擇第二種方法,你除了需要具備識人的眼光外,也需要大致了解一下基礎的投資知識。
第三種是所有方法裡最容易的,不需要搞懂艱難的投資術語、也不必花時間研究,我稱它為懶人投資法,方法很簡單,就是定時定額購買ETF(簡稱指數股票型基金),是一種廣泛持有一籃子公司的分散投資工具,跟共同基金不一樣的是ETF不但像股票一樣可以在證券交易市場直接買賣,又無需支付共同基金高額的管理費,而且我建議如果你想投資台灣就買台灣五十(代號0050),等同於持有台灣最佔權值的前五十家企業的一部份,預期長期年化報酬率有機會趨近6%,而如果你想投資美國就買連結標準普爾500的先鋒500指數型基金(需有美國券商帳戶),等同於持有全美最大的前500家企業的一部份,根據歷史記錄顯示長期年化報酬率趨近10%。千萬不要小看10%,如果你準備50萬來投資,並且每個月定時定額加碼一萬元,持續二十年會有1026萬,如果持續三十年則會有2846萬,為合計投入本金410萬的七倍。讓你即使不懂投資,也能享受到資本主義的經濟成長所帶來的甜美果實。
所以你準備好採取那一種方法開始投資了嗎?有人說因為害怕風險而不投資,聽起來好像沒錯,但事實上不投資才是你人生最大的風險。
先鋒500指數型基金 在 MoneyDJ理財網 Youtube 的最讚貼文
我們常說站在巨人的肩膀上可以看得更高、看得更遠、看得更廣,因此投資的方法也是如此,有時候市場上一些重要的人所發表重要的談話就具有相當的影響力,這個時候我們就必須留意了。
在美國有一家先鋒集團(Vanguard Group),他是世界上最大的不收費基金家族、世界上第二大基金管理公司,他發行了全球第一檔追蹤標準500指數的指數型基金,最近他們發出了警告:「美股展開修正的機率如今已經高達了七成!」到底詳細情形是什麼?我們跟各位一同來關注!
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林成蔭簡介:
台灣證券分析師、萬寶投顧基金事業處執行副總、新光投信協理、組合基金經理人、政府四大基金代操經理人、各大企業與政府機關講師、《財子學堂》創辦人及專欄作家。著作:股海樂活、遨遊股海。
先鋒500指數型基金 在 先鋒集團擁有八十二檔指數型基金 - Facebook 的推薦與評價
這檔新基金剛成立時,取名為「第一指數投資信託」(First Index Investment Trust),現在已經改名為「先鋒五百指數型基金」(Vanguard 500 Index Fund)。 ... <看更多>
先鋒500指數型基金 在 EP 56:【立即學投資】如睇好美企前景,標普500指數ETF 的推薦與評價
EP 56:【立即學投資】如睇好美企前景,標普 500指數 ETF——VOO.US! | #投資 #美國股市 #ETFs # SP500 # 先鋒基金 #Vanguard #VOO. ... <看更多>