【勞退績效差?從數據 #拆解勞退績效 的真相】
#遠見看數據說故事
今年勞退基金領到的分紅每人平均約1.4萬元,有些朋友會納悶勞退基金的績效,這樣算是好的嗎?
攤開新制勞退基金的投資組合來看,截至2020年12月底,國內外股票部位占42.8%,其次是固定收益的23.81%,可見風險部位相當高。不過,也有21.63%是「轉存金融機構」,顯然放在銀行的存款也占了相當高的比重。
扣除「轉存金融機構」這一塊,勞動基金運用局自行管理的部位是22.39%,委託代操的比重則高達55.98%。無論是委託代操或自行管理,台股的部位僅不到二成,低於海外股票的23.35。
🧐勞動基金追不上大盤表現,為什麼不乾脆「all in」(全數押注)台積電?
勞動基金每半年公布一次持股明細,最新截至2020年12月底的資料顯示,總金額規模達2.72兆元的新制勞退基金,前三大持股分別為 #台積電(26.11%)、 #聯發科 (4.10%)和 #台達電 (3.68%)。事實上,無論是勞保、勞退基金都有志一同,台股部位重押「護國神山」台積電。
然而,台股部位僅占勞退基金的五分之一,即使台積電近二年漲幅超過一倍,台股也漲逾20%,但對勞退基金來說,僅是杯水車薪。
由於勞退基金攸關上千萬勞工的血汗錢,而且是長期的錢,為避免績效暴起暴落,必須做好 #資產配置,分散在股票、債券、另類投資。同時,也需保留部分現金,以支應勞退年金或一次金的請領需求。
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勞退基金績效2020 12月 在 生活投資 & 投資生活 Facebook 的最讚貼文
【勞動基金績效終於轉正🎉】
勞動基金運用局公布勞動基金最新績效,累計2020年前11月勞動基金收益數為1,983.5億元,累計收益率4.62%,11月單月賺了2,402.3億元。以目前勞退新制有效帳戶數為1,205萬個計算,平均每個勞工分紅8,969元。
這邊先給結論:台積電股價持續創新高而帶動收益。為何這麼說?從旗下六個子基金可以看到最大持股都是台積電,而公司又是季季配,也可說是符合「定存配息、股價成長」條件的績優股。
從勞退基金最愛的台積電找出績優股(內含勞動基金兩檔持股)🔥
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勞退基金績效2020 12月 在 理財周刊 Facebook 的精選貼文
日前再次一則勞退基金投資人員不法新聞,使得勞退今年以來的收益再度被放大檢視。👉👉https://pse.is/38rhvw
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