分享 PTT Foreign_Inv版,版友 ericlin0940 寫的文章。
非常的詳細而且實用,如果你是一個投資懶人,如果你不想要動腦,如果你只想要單純買一檔 buy and hold (買進且持有),又希望他涵蓋全球的股債(有足夠的分散性),然後又不想要去煩惱每年投資組合再平衡的問題(一般人都會有心理障礙無法按表操課),就買這一檔就好 iShares Core Aggressive Allocation ETF (iShares 核心積極配置 ETF) (美股代號:AOA) 。
這一檔在 TD 又是免交易費 ETF,看你是要每月買、每季買還是想到就買,手續費都是 0 元。
基本上他就是一個完整的全球股債配置基金,但是內扣費比起一般基金卻又低了不少,非常有水準。(雙重內扣費用總和大約在0.5%左右)
文中提供一個強而有力的數據:每年固定買一筆金額,8 年下來的投資成果,IRR為 7.47%。投資的標準差是 13.91%,表現最好的年度是 +25.79%,而最表現最差的年度是 -1.74%。
平常工作就夠累了,回家以後還要花一堆精神、時間去研究什麼技術線圖,研究什麼時候是低點該買,什麼時候是高點該賣,最後,問問你自己,你勞心費力,每年拿到的操作績效是多少?
我一直強調投資越簡單越好,越懶越好,時常有人寫信來問我配置的問題,一列就是十幾檔的 ETF 清單(我看了頭都昏了,還問我該怎麼分配才好@@),結果每年下來,執行率有多少?績效有多少?
就像旅行一樣,有人喜歡自助的自由度,有人喜歡跟團的方便,各有優缺沒有絕對。若你還是想要自由度高一點,喜歡自己操控的話,當然自行配置也是沒有問題的,但是建議不要超過5檔(否則管理起來也麻煩)。
買一檔 AOA,8年下來最差的年度也才 -1.74% (因為投資組合有加入債券再平衡的關係),平均每年可以拿到 7.47% 的報酬,說實在的,我不知道還有什麼可以挑剔的。
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1464439912.A.2F0.html
同時也有2部Youtube影片,追蹤數超過3,380的網紅OP凱文,也在其Youtube影片中提到,0:00前言 各位知道其實選擇權也可以合成期貨嗎 而且概念十分簡單易懂 0:15買進組合式期貨 使用時機: 看多指數時(與做多小台的動機一樣) 但比較常遇到的情況是拿來做收尾 組合方法: 做多小台 = 買進買權 + 賣出賣權 要注意,選擇權一點50,跟小台一樣 而大台是一點200 2:18賣出組...
基金免手續費ptt 在 OP凱文 Youtube 的精選貼文
0:00前言
各位知道其實選擇權也可以合成期貨嗎
而且概念十分簡單易懂
0:15買進組合式期貨
使用時機:
看多指數時(與做多小台的動機一樣)
但比較常遇到的情況是拿來做收尾
組合方法:
做多小台 = 買進買權 + 賣出賣權
要注意,選擇權一點50,跟小台一樣
而大台是一點200
2:18賣出組合式期貨
使用時機:
看空指數時(與做空小台的動機一樣)
但比較常遇到的情況是拿來做收尾
組合方法:
做空小台 = 買進賣權 + 賣出買權
3:24情境模擬
因上漲買進買權,行情也真的往上衝了一段之後:
預期接下來要進入盤整,為了抵銷掉時間價值流逝,所以做賣方
若買進買權+賣出賣權,會組合成小台多單
這樣的好處,如果接下來漲勢停下,不會獲利回吐
因為買進買權損失的時間價值,在賣出賣權這邊會補回來
也就是說,你仍能保有看多的權利,又不會受到時間價值的侵蝕
複習一下:
若買進買權+賣出買權,會組合成看多價差或看空價差
組合方法:
做多小台 = 買進買權 + 賣出賣權
逆向思考,先是做了一口小台多單之後:
接下來星期六有重要資訊要公布(例如利率),避免出意外所以買進賣權保護
組合方法:
做多小台 = 買進買權 + 賣出賣權
買進賣權 = + 買進賣權
-------------------------------------------
做多小台 + 買進賣權 = 買進買權
知道這樣的公式之後
如果以後你的部位有需要做什麼調整
大概心裡也會有個底知道自己的部位大概是長怎樣
10:07你有概念了!
請大家自己實際開軟體動手組一次看看
舉例來說
小明做了雙賣,想要用一口小台空單避險
那麼他的整體部位會是甚麼呢?
雙賣 = SP + SC
小台空單 = BP + SC
-------------------------------
雙賣 + 小台空單 = 2SC
那今天是先簡單介紹這些概念
其實我們都還沒有把履約價加進來討論
例如我的合成期貨如果做在同個履約價是長得像小台
那如果我做不同履約價,會長怎樣?
而這樣的策略也有他們的名詞
叫做逆轉與轉換
不過我覺得這些名詞的東西,不是那麼重要啦
總之他們都是性質接近的東西
13:05總結
一般情況下,其實不太會沒事去用選擇權合成期貨
畢竟想做期貨就直接下單做期貨就好了嘛
因此他比較常會用到的情境是拿來做收尾
另外也有一種情況會用到
就是如果有套利空間的話
但是這種情況通常不常發生
可能會發生的情況大概是突然的快市,使兩邊市場價格出現落差
另外一種就是交易量不大,因流動性的關係導致價格出現落差
但就算上述條件發生,還要考量到你自身的條件:
1.你的手續費是否夠低
2.你的電腦設備與網路是否夠好
3.需要寫程式去抓這種機會,不太可能用人工手動的方式去找套利機會
說完以上條件,你會發現
符合這種條件的就是券商
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