33歲台南女孩,創下最高投報率
攤開美國「主權財富基金研究所」(SWFI)的「全球家族基金排行榜」,根據這個全球最權威的政府、公共與家族基金數據追蹤機構,去年全世界最大家族基金,從比爾蓋茲到杜拜王室,共有61個基金入榜。其中,只有7個來自亞洲,沒有任何一個台灣家族。
這是一個絕少台灣人接觸到的神祕投資領域。
但,在榜上排名第8大、由已故蘋果電腦創辦人賈伯斯的家族成立的基金「愛默生集團」(Emerson Collective)中,卻有一位來自台灣的基金經理人,今年才33歲的吳欣芳。
「愛默生集團」由賈伯斯遺孀羅琳.鮑威爾(Laurene Powell)成立,兩人的長子里德(Reed Jobs)也在內部擔任健康醫療部門總監。2011年賈伯斯過世後,羅琳成為其龐大遺產的繼承人。她在去年正式宣布將鉅額資產全數投入愛默生,使其管理資產規模擴增至260億美元(約7000億台幣)。目標是透過慈善工作和「影響力投資」(impact investing),來推動教育、移民、氣候和健康醫療等領域的系統性變革。
同時也有4部Youtube影片,追蹤數超過4萬的網紅MoneyDJ理財網,也在其Youtube影片中提到,今天我們的單元要進行到世界最聰明的企業第41、45名,裡面的企業相信大家都很熟悉喔!IBM的財報毛利率達到47.24%相當的不錯喔!他也是股神巴菲特納入投資組合排名第四大的持股公司,現在他們的公司不斷地致力於雲端計算和大數據的方向轉型,這轉型中的巨人未來在投資上有多大的商機?今天的財子學堂告訴你! ...
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基金經理人 排名 台灣 在 Facebook 的精選貼文
台股基金分類
之前曾PO文寫過,台股主動型基金主要分為三大類:
1.一般股票行型:正常版應該是有2~3成的非電子產業
2.科技型:以大型電子股為主
3.中小型:以小型電子股為主
而投資在台股的ETF嚴格分類,亦可分為三大類:
1.市值型:用市值來排名
如:元大台灣50(0050),元大中型100(0051),元大MSCI台灣(006203),富邦台50(006208),兆豐藍籌30 (00690),富邦台灣中小(00733)
2.高息型:分配高股息
如:元大高股息(0056),國泰股利精選30(00701),元大台灣高息低波動(00713),富邦臺灣優質高息(00730),FH富時高息低波(00731),國泰永續高股息(00878)
3.產業型:投資特定產業
如:富邦科技(0052),元大電子(0053),元大台商50 (0054),元大一MSCI金融(0055),第一金工業30(00728),國泰臺韓科技(00735),國泰台灣5G+ (00881)
主動型基金該怎麼選?許多人已經很清楚,無非先選自己要的類別,再從該類別中選長中短期績效靠前的,而ETF的選擇些許不同,要先了解你要哪一種類別?要了配息就不要奢望其股價大漲,當然不要跟其他類別比報酬率,本人覺得ETF縱使同一類別再來比績效,不如比比每一ETF其追蹤的個股及每一個股的比重。
主動型基金有個股10%之限制,還有基金經理人可以隨時調整其持股內容,我們用績效挑基金,是考驗基金經理人的擇股能力,而ETF是被動型的,一開始就受限於契約的規定,因此你挑的應該是你接不接受這樣的持股分配,以近一年來類股輪動如此頻繁,主動型基金可以隨類股調配,而ETF則被動執行,績效自然落主動型。
因此ETF除了選擇自己要的類外,還要把握是:
1.了解其追蹤的個股及每一個股的比重,再問自己是否接受
2.規模不要過小(查看契約下市的規定),成交量也不要過小
3.反向、二倍的ETF不是一般人在買的,強烈建議:不要碰!
蘿蔔、青菜各取所需,心中有定論,自能組成你要的投資組合。
後續:ETN與ETF雷同,前者是券商發行,後者是投信公司發行,最大區別是:前者大都訂有存續期間(2~20年都有),後者沒有,除非達下市條件才結束。
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應廣大讀者要求,把這篇文章重Po,有興趣的人麻煩自己看一下~
再次重申,大盤現在不是在低檔,想佈局,定時定額會是不錯的選擇~
大標::存0050或存台股基金,哪個賺得多?
文:盧燕俐(作者為資深財經媒體人、企業財經顧問)
每次演講,總有人問我,「如果無法掌握大盤,又想存退休金,最簡單的做法就是,每月定時定額買0050ETF,對吧?」通常,我都會直接說,「答案只對了一半,投資人可以有更好的選擇!」
0050的全名是台灣卓越50指數股票型基金,與大盤連動性強,屬被動性基金,如果不知如何選股,很擔心「看對指數、賠了價差」,買0050確實是聰明的選擇,再加上台股平均每三年走完一個多空循環,即使高點進場,每月固定定時定額扣款,有耐心、守紀律,時間拉長,總能有不錯的績效。
就曾有讀者寫信告訴我,「以前自己買股,總習慣追高殺低,賠錢居多,後來聽了演講,遵循定時定額存0050的方法,自2020年5月進場,才短短半年,就已累積兩成的報酬率,令人相當滿意。」
然而,沒有人嫌錢多,若想賺取超越大盤指數的利潤,勢必得透過優秀的基金經理人,來設法挖掘飆股,而存主動型的台股基金,便是最佳選擇。以10年作為衡量基礎,截至2020年11月10日,0050的總績效為153%,但對照「一般股票型基金」,成立超過10年以上共有70檔,其中,就有21檔績效完勝0050,排名前11名者,投報率更是超過200%以上。
再以「科技型基金」為例,共有23檔成立超過10年,當中也有9檔績效完勝0050;但看看「中小型基金」,成立超過10年的也有16檔,績效勝過0050的,就只剩下2檔;「上櫃型基金」更慘,5檔中只有1檔還能贏0050。
先得出一個結論,想靠台股基金賺得比0050多,先從一般股票型或科技型下手,避開中小或上櫃型基金,主要是中小型股波動大,且業績起伏過於劇烈,儘管股性活潑,但一旦遭遇賣壓或空頭,跌幅也遠遠超過權值股,讓基金經理人難以掌握,自然也會影響整體獲利。
其次,即使是同類型的台股基金,績效天差地遠,想賺得比0050多,千萬不能閉著眼睛亂挑,得有一些訣竅。以「一般股票型基金」來說,10年績效前十名的,獲利都在200%以上,比起倒數前十名獲利不到50%,資金效能大相逕庭。
再細部研究,無論「一般股票型基金」或「科技型基金」,10年績效排行同類型前三分之一的,大多隸屬於安聯投信、復華投信、野村投信和統一投信。這顯示規模大、懂得打團體戰的投信公司,更能創造長年的優異利潤,達到累積財富的目標。
也許有人還是會擔心投信公司「風水輪流轉」,沒把握能挑到強勢的台股基金,那麼,最單純的作法,就是分兩筆資金,一筆定時定額買0050,另一筆買上述績優的台股基金,也能達到分散風險的效果。
再次提醒,台股已創下歷史新高,隨時都有拉回的可能性,即使0050不像中小型股動不動就跌停,但透過定時定額,才能對抗波動,並提高勝率。(原文刊登於台元科技園區季刊第54期)
基金經理人 排名 台灣 在 MoneyDJ理財網 Youtube 的精選貼文
今天我們的單元要進行到世界最聰明的企業第41、45名,裡面的企業相信大家都很熟悉喔!IBM的財報毛利率達到47.24%相當的不錯喔!他也是股神巴菲特納入投資組合排名第四大的持股公司,現在他們的公司不斷地致力於雲端計算和大數據的方向轉型,這轉型中的巨人未來在投資上有多大的商機?今天的財子學堂告訴你!
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林成蔭簡介:
台灣證券分析師、萬寶投顧基金事業處執行副總、新光投信協理、組合基金經理人、政府四大基金代操經理人、各大企業與政府機關講師、《財子學堂》創辦人及專欄作家。著作:股海樂活、遨遊股海。
財子學堂 http://www.caizischool.com/
基金經理人 排名 台灣 在 MoneyDJ理財網 Youtube 的最佳解答
我們介紹了好幾個禮拜的全球最聰明的50家企業,這個禮拜我們要跟各位介紹第36、38名的企業,雀巢、Line都在排名內喔!我們今天要來帶各位看看這兩家的股價漲勢有多厲害!
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台灣證券分析師、萬寶投顧基金事業處執行副總、新光投信協理、組合基金經理人、政府四大基金代操經理人、各大企業與政府機關講師、《財子學堂》創辦人及專欄作家。著作:股海樂活、遨遊股海。
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基金經理人 排名 台灣 在 MoneyDJ理財網 Youtube 的精選貼文
現在投資人的投資已經漸漸地漸趨於全球化了,早已不再侷限在自己國家內部的投資,今天我們要帶大家來回顧全球股市的統計脈動,其中包括了各國的上市家數、市值、成交值周轉率、本益比、以及全球銀行規模的排名等等,來為各位整理一下大家自己想要的投資方向在哪裡!
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林成蔭簡介:
台灣證券分析師、萬寶投顧基金事業處執行副總、新光投信協理、組合基金經理人、政府四大基金代操經理人、各大企業與政府機關講師、《財子學堂》創辦人及專欄作家。著作:股海樂活、遨遊股海。
廖大緯簡介:
CCIM認證侯選人;為花旗銀行委託台灣首次公開喊價銷售仲介;為國內外銀行及資產公司處理不良債權交易;蘋果日報專欄作家。現任台灣與國際不動產仲介與顧問、《財子學堂》專欄作家。
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