雖然我於8/21~8/22連續PO了幾篇文章
但這二天還是有人持續的再問:
定時定額「OO配息的基金」好不好?
(此配息的基金含高收益債、平衡型基金、新興市場債....)
其實『股與債怎麼投較適合?』這一篇在告訴你
定時定額直接買股票型基金(1軍)效果比較好
並非定時定額「OO配息的基金」不好
而是直接定時定額一軍的股票型基金會好太多
而『網友問:如果現在入場0056定期定額可行嗎?』這一篇用實例算給你看,時間一久差別有多大!
而這一篇『網友問:何謂平衡型基金的波動論述?』
是在教你配息的平衡型基金如何判定「配息滿意、波動接受」
能理解了嗎?
為怕大家又誤解此類產品
以為我又鄙視這類產品
不,本文只是説定時定額買這類產品效果沒有直接買一軍的好
但若想要有現金流、單筆買進適合的配息基金
長期以來依然帶給這些人想要的報酬率
同時也有1部Youtube影片,追蹤數超過79萬的網紅柴鼠兄弟 ZRBros,也在其Youtube影片中提到,💰很多沒時間盯盤或是不擅長股市交易的投資人,還是習慣透過各種 #共同基金 來投資市場📊,其中「配息級別」是很多投資人評估基金商品時的一項重要指標☝️ ⚠️我們也常常看到基金警語寫:「配息來源可能為本金」😥,但要如何得知一檔基金配息的來源,究竟是來自股息和債息,還是來自本金?🤔其實基金公司都會在官網定...
平衡型基金配息 在 Facebook 的精選貼文
網友問:何謂平衡型基金的波動論述?
在挑選配息基金有一個重要的要訣是【配息滿意、波動接受】,然大部分的人總是看了前一句「配息滿意」而忘了後一句「波動接受」,而這個波動度到底要怎麼看,講白一點,這必須自己去體驗並問自己接受否?因為波動大小每一個人接受程度是不同的。
為什麼會有:
(1)投資等級公司債基金:BBB等級比重不宜過高(請以同類型其他基金比)
(2)高收益債基金:CCC等級比重不宜過高(請以同類型其他基金比)
(3)新興市場本地貨幣債基金:不宜長期投資,想長期領息者,不選
(4)新興市場債券基金(非本地貨幣債基金):要再檢視投資國家的分散度及風險
(5)目標到期債基金:配息率近(或高過)高收益債基金最好遠離它高收益債為什麼
因為以上基金若有這類情況,其便陷入波動很大的局面,已經幫你過濾掉了,唯獨平衡型基金沒有挑明,既是平衡型就是有投資股票,波動度當然會較高,但會有多高?或許你可以這樣檢視:(其實就是SOP四步驟)
以市場上大家常買的安聯收益成長基金為例:
是一支平衡型,投資地區:美國
投資標的:1/3美股+選擇權、1/3可轉債、1/3高收債
可觀察其長期淨值走勢,尤其美股大跌時就是其相對大的波動度,再問問自己是
否可以接受?
其他平衡型基金都可以類似方式檢視。
平衡型基金配息 在 Facebook 的最佳解答
今天重新PO的這二篇文章,讓你不知所措嗎?
『股與債怎麼投較適合?』
『網友問:如果現在入場0056定期定額可行嗎?』
很多人看了以後,茫然了,因為他已經
1.單筆投資了配息的基金
2.正在定時定額配息的基金
請大家要明白我這二篇文章的涵意,並不是你原來做錯了,是改變另一方法會更好,因此對於已經投資的人,我的建議是:
1.已經單筆投資了配息的基金:
先檢視你買的基金是否有以下情形:
(1)投資等級公司債基金:BBB等級比重不宜過高(請以同類型其他基金比)
(2)高收益債基金:CCC等級比重不宜過高(請以同類型其他基金比)
(3)新興市場本地貨幣債基金:不宜長期投資,想長期領息者,不選
(4)新興市場債券基金(非本地貨幣債基金):要再檢視投資國家的分散度及風險
(5)目標到期債基金:配息率近(或高過)高收益債基金最好遠離它
(6)平衡型基金:端看自己能否接受波動
檢視完後如果沒有:就繼續的留著領息,息繼續定時定額股票型基金,現在不急著要現金流的人,就待未來黃道吉日出現時再單筆買進,這段期間盡量用股票型金強大你的資本。
檢視完後如果有:請你換掉它吧!換一支安心長期持有的基金較妥適。至於要不要換去投股票型基金,那就端看你的決定,舊錢自己決定,新錢用新的方式投資。
2.正在定時定額配息的基金:
停扣此基金,改投股票型基金,原投資的部分不一定非賣掉不可,這不就是你為了未來存的嗎?那就保留,將來股票型基金做大了資本,黃道吉日又碰到了,還是會單筆買入此基金,定會與原來保留的單位數合併,不也是在為你的被動收入作準備,只是也請你檢視該基金有沒有上述(1)~(6)的情況?如果有,那保留就不適了。
平衡型基金配息 在 柴鼠兄弟 ZRBros Youtube 的精選貼文
💰很多沒時間盯盤或是不擅長股市交易的投資人,還是習慣透過各種 #共同基金 來投資市場📊,其中「配息級別」是很多投資人評估基金商品時的一項重要指標☝️
⚠️我們也常常看到基金警語寫:「配息來源可能為本金」😥,但要如何得知一檔基金配息的來源,究竟是來自股息和債息,還是來自本金?🤔其實基金公司都會在官網定期公布,而且都有固定要揭露的欄位,把這個表看懂,在選擇配息商品時就又多會一個判斷工具了。😁
✴️不只是配息來源,選一檔基金要做的功課還有很多,而如果要說商品最完整、資料最齊全的基金交易平台,絕對是「基富通」。提供超過3500檔商品、不用信託管理費也不用基金轉換作業手續費,還有超優申購手續費折扣,各家基金優惠活動也一應俱全。😃
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