基金還是老的好
前言:
2018年對台股基金投資人而言,是驚濤駭浪的一年,許多干擾讓金融市場不得安寧,展望2019年的大環境,不少專業投資機構認為險峻仍在,因此,姐夫的看法是,在新的一年基金投資首重挑基金,因為此時也正是檢視基金,找出優質基金的好時機。
主文:
如何找到優質基金,正所謂「路遙知馬力」,這可以是個重要參考指標,如果一檔基金經歷過多次的空頭市場洗禮還能在市場屹立不搖,代表它經得起考驗。
以最近20年來說,至少發生過1997年亞洲金融風暴,2000年科技泡沫,2008金融危機及後來的歐債危機等大利空,不少台股基金沒能挺過而清算或合併。但「活得下來」只是基本條件,要「活得好」才是我們要挑的標的。
什麼叫「活得好」,可能很多人馬上聯想的是績效,績效當然是最好的檢驗指標,但姐夫覺得歷史夠久的台股基金,「規模」更重要。根據理柏的資料統計,成立超過20年的台股基金只剩43檔,然而,不少基金的規模不到10億元,活得久但長不大的基金,必有受到諸多不良因素影響,但可以肯定此類基金就是體質不佳。
有一定規模的基金,經理人操作才能比較靈活,至2018年11月30日為止,成立滿20年的台股基金規模超過30億元的只有五檔,分別為國泰小龍基金、保德信金滿意基金、群益馬拉松基金、保德信高成長基金、瀚亞外銷基金,其中,保德信投信旗下就有兩檔入列,顯示公司至少在維持基金規模上有花了一定心思。(如附表, 資料來源:投信投顧公會 資料日期:2018/12/31)
當然,老基金規模可以推持一定水準,選股策略與成績要獲得投資人信賴才能做到,以保德信金滿意基金來說,一直都是該公司的招牌基金,之所以能成為招牌,自然與其研究團隊的操作制度與紀律有關,對於投資標的不僅在乎「曾經擁有」,也注意「天長地久」,意思是能掌握現階段有高成長性的標的,也能提早佈局未來趨勢,最重要的還要在市場波動時,靈活的調整持股內容,所以,該自1995年5月成立以來已累積了565.96%的報酬率(資料來源:Lipper資料日期:2018/12/31),這代表的意義是一檔好基金要在多頭市場時為投資人衝刺累積足夠的糧食,才有「本錢」能安然渡過空頭市場。
前面提到,新的一年投資要首重風險,特別是美中貿易戰、英國脫歐等國際重要議題懸而未決,市場仍充滿許多不確定因素之際,除了考慮績效的絕對數字,還要注意基金績效的穩定度,波動度愈小愈好,以前述五檔老基金為例,近15年的標準差最低的是保德信金滿意基金18.5%。(參考附表)。
儘管2019年全球的整體經濟有趨緩的跡象,可能仍是充滿變數的一年,但如果基金經理人能趁此機會,提早佈局具有未來發展潛力的產業相關公司,像是5G產業、刺激景氣擴大建設概念的產業,也是讓基金持盈保泰的契機。
投資大師巴菲特曾說過,只有在退潮時,才知道誰在裸泳,2019年的經濟潮水正在退,剛好是可以找到「一直把泳褲穿得好好」的基金時刻,特別是已經過市場多次測試的老基金,再度加足馬力,發揮實力就趁此時了!
https://bit.ly/2RBtV5n
同時也有412部Youtube影片,追蹤數超過12萬的網紅朱學恒的阿宅萬事通事務所,也在其Youtube影片中提到,市井小民大企劃 ! 邀請民眾齊唱【塔綠班之歌】 歡迎投稿至:[email protected] 贊助專區 Paypal傳送門: https://paypal.me/HsuehHeng 綠界傳送門: https://p.ecpay.com.tw/706363D 歐付寶傳送門: ...
金滿意基金 在 姐夫的理財心事 Facebook 的最佳解答
基金還是老的好
前言:
2018年對台股基金投資人而言,是驚濤駭浪的一年,許多干擾讓金融市場不得安寧,展望2019年的大環境,不少專業投資機構認為險峻仍在,因此,姐夫的看法是,在新的一年基金投資首重挑基金,因為此時也正是檢視基金,找出優質基金的好時機。
主文:
如何找到優質基金,正所謂「路遙知馬力」,這可以是個重要參考指標,如果一檔基金經歷過多次的空頭市場洗禮還能在市場屹立不搖,代表它經得起考驗。
以最近20年來說,至少發生過1997年亞洲金融風暴,2000年科技泡沫,2008金融危機及後來的歐債危機等大利空,不少台股基金沒能挺過而清算或合併。但「活得下來」只是基本條件,要「活得好」才是我們要挑的標的。
什麼叫「活得好」,可能很多人馬上聯想的是績效,績效當然是最好的檢驗指標,但姐夫覺得歷史夠久的台股基金,「規模」更重要。根據理柏的資料統計,成立超過20年的台股基金只剩43檔,然而,不少基金的規模不到10億元,活得久但長不大的基金,必有受到諸多不良因素影響,但可以肯定此類基金就是體質不佳。
有一定規模的基金,經理人操作才能比較靈活,至2018年11月30日為止,成立滿20年的台股基金規模超過30億元的只有五檔,分別為國泰小龍基金、保德信金滿意基金、群益馬拉松基金、保德信高成長基金、瀚亞外銷基金,其中,保德信投信旗下就有兩檔入列,顯示公司至少在維持基金規模上有花了一定心思。(如附表, 資料來源:投信投顧公會 資料日期:2018/12/31)
當然,老基金規模可以推持一定水準,選股策略與成績要獲得投資人信賴才能做到,以保德信金滿意基金來說,一直都是該公司的招牌基金,之所以能成為招牌,自然與其研究團隊的操作制度與紀律有關,對於投資標的不僅在乎「曾經擁有」,也注意「天長地久」,意思是能掌握現階段有高成長性的標的,也能提早佈局未來趨勢,最重要的還要在市場波動時,靈活的調整持股內容,所以,該自1995年5月成立以來已累積了565.96%的報酬率(資料來源:Lipper資料日期:2018/12/31),這代表的意義是一檔好基金要在多頭市場時為投資人衝刺累積足夠的糧食,才有「本錢」能安然渡過空頭市場。
前面提到,新的一年投資要首重風險,特別是美中貿易戰、英國脫歐等國際重要議題懸而未決,市場仍充滿許多不確定因素之際,除了考慮績效的絕對數字,還要注意基金績效的穩定度,波動度愈小愈好,以前述五檔老基金為例,近15年的標準差最低的是保德信金滿意基金18.5%。(參考附表)。
儘管2019年全球的整體經濟有趨緩的跡象,可能仍是充滿變數的一年,但如果基金經理人能趁此機會,提早佈局具有未來發展潛力的產業相關公司,像是5G產業、刺激景氣擴大建設概念的產業,也是讓基金持盈保泰的契機。
投資大師巴菲特曾說過,只有在退潮時,才知道誰在裸泳,2019年的經濟潮水正在退,剛好是可以找到「一直把泳褲穿得好好」的基金時刻,特別是已經過市場多次測試的老基金,再度加足馬力,發揮實力就趁此時了!
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金滿意基金 在 姐夫的理財心事 Facebook 的最讚貼文
最近金融市場氛圍似乎好轉了些,中美貿易大戰進度有了些眉目,中國陸續推出政策想提振景氣,陸續好像也有止跌的跡象,上周金融市場表現如何,本周有何重要事情要注意,明天財經早知道”財經周報"單元,安聯投信產品經理但漢遠來為大家分析。
市場震盪時也正是檢視投資標的的時候,有些"老基金”能歷經市場多空存活下來,也必有它的道理在,"基金我最通”單元,請保德信金滿意基金經理人朱冠華來聊老基金,也為大家分析一下今年台股的走勢及投資機會在那裡。
2019/1/21早上9:00~10:00,正聲調頻台FM104.1,財經早知道補班過後也準備迎接春節囉!
金滿意基金 在 朱學恒的阿宅萬事通事務所 Youtube 的最佳解答
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本月的台灣民意基金會民調發布了,到底這個月執政者的表現如何呢?ft.台灣民意基金會董事長 #游盈隆
根據 #台灣民意基金會 最新民調顯示,【「台灣目前有兩個大黨,民進黨和國民黨,還有幾個小黨如台灣民眾黨、時代力量、親民黨、台灣基進等。在所有政黨中,您個人最支持的是哪一個政黨?」結果發現,30.1%民主進步黨,19.3%中國國民黨,13.3%台灣民眾黨,3%時代力量,2.4% 台灣基進,1.3%其他政黨合計,29.7%沒特別支持哪一個政黨,1%不知道、拒答。換言 之,最新民意顯示,在二十歲以上台灣人中,三成支持民進黨,一成九支持國民黨,一成三支持民眾黨,3%支持時代力量、2.4%支持台灣基進,三成中性選民。和上個月相比,各大小政黨支持度出現了一些變化,民進黨增加 2.3 個百分點,重新站上 3 字頭;國民黨下滑 0.9 個百分點,滑落到 1 字頭,而且是在黨主席選舉期間,是否有特定意涵,值得推敲;台灣民眾黨上揚 3 個百分點;時代力量和台灣基進的變化 都在 0.6 個百分點以內。】
根據風傳媒的報導:【至於影響本次總統聲望的因素,游盈隆指出4大短期因素。第一,新冠肺炎(武漢肺炎)本土疫情大幅衰退、各項管制逐步放鬆,民眾對指揮中心評價略增,也投射在總統聲望上;第二,BNT疫苗開始運抵台灣,加上政府採購、各國捐贈,使台灣疫苗覆蓋率飆增,一定程度緩和原本驚慌的人心,僅管政府疫苗施打順序朝令夕改,也引起不少民怨。】
【顯示總統 #蔡英文 聲望為4成9,有48.6%民眾基本贊同蔡英文處理國家大事的方式,另有42.5%民眾不贊同,贊同者與不贊同者相差6.1個百分點。董事長游盈隆表示,蔡英文聲望與上月相比雖無激烈增減,但已足以使她離執政困境更遠一點,中國暫停進口我國釋迦、蓮霧一事,也意外的助益蔡聲望,游盈隆直指這是「不變的政治方程式」】這種以農逼政的方式要如何透過少數農民的權益受損,營造出全體國民的不爽呢?難道單靠媒體操縱和陳吉仲出來哭哭就夠了嗎?又或者是真正的問題是,台灣就那麼幾種農產品,王牌都出完了之後還要怎麼拯救政府的滿意度呢?未來cptpp對於農產品的開放,難道又要成為操縱的一個角度嗎?
但是,同樣根據風傳媒的報導:【游盈隆表示,與上期(今年4月)調查相比,滿意 #蘇貞昌 整體施政表現的人減少5.3個百分點,不滿意的人增加9.3個百分點,使滿意蘇貞昌施政表現的人比不滿意者只高出3.3個百分點,可見過去5個月疫情風暴重創蘇揆,「蘇貞昌個人聲望,民意支持度蒸發了14.7 個百分點,如果換算成實際人口數,那等於是流失了285 萬人的支持,無疑是一個巨大的民意支持度轉變。」】大老闆聲望沒有受到劇烈影響,擔任肉盾的蘇貞昌彈痕累累,這樣到底算不算是善盡責任?蘇的階段性任務快要完成了嗎?還是因為擋得住,就可以用更久?
另外,在針對 #疫苗 的調查裡面,目前還是有百分之三四點七的民眾受訪時表示一劑都沒有打到,百分之八十七點一的人只打了一劑,這樣的狀況未來是不是暫時解除了 #高端 的爭議與危機,還是後續只能靠高端持續支援疫苗施打率呢?
但是在這次的時事議題裡面,新竹合併的議題數字很特殊,可能要請游盈隆董事長解釋一下,全國民眾對於目前地方政府六都十六縣的模式有百分之六十點一的人覺得滿意,但是說到竹竹合併又有百分之四十二點一的人贊成,百分之三十三點九的人不贊成,這樣的狀況對柯建銘推動竹竹合併到底算是可行還是不可行?
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📍直播大綱:
00:00 疫情中的民調 如何減低拒訪率
10:00 台灣民意基金會最新民調-政黨支持度
21:00 中性選民成選舉關鍵族群
28:00 解析總統聲望民調/台灣加入cptpp的代價?
55:00 解析蘇貞昌民調
01:02:00 陳柏惟罷免案 蔡英文總統是否會在最後一刻出面挺3Q 關鍵在民調?
01:06:00 蔡英文若挺陳柏惟 是加分還是減分?
金滿意基金 在 TVBS 文茜的世界周報 TVBS Sisy's World News Youtube 的精選貼文
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金滿意基金 在 #冰蹦拉icebonla Youtube 的最佳貼文
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金滿意基金 在 【母子基金直播精華1】Faith大用真金白銀淬鍊出來的3大密技 的推薦與評價
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