哈佛知識分享: 第三集(合共七集) What is competitive advantage? What is your value chain? 什麼是競爭優勢? 什麼是企業價值鏈?
仲記得我喺哈佛讀行政人員課程嘅時候,教授 Michael Porter 考考我哋, "In business, is strategy more important or excution more important?" 做生意,策略重要啲? 定執行力重要啲? 等陣同你解釋。
上兩集同你講咗你應該點諗「競爭」? 行業的五加一動力點影響你嘅利潤。今集同你分享下企業價值鏈點影響你的競爭優勢? 策略/執行力,邊個重要啲?
全文內容:
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七/八/九月份早餐會 Topic: Applying "Michael Porter" to your business: How to compete and win!
哈佛分享: 如何應用「米高波特」於你盤生意? 點競爭? 點贏?
講起哈佛策略教授, 無人出名過 Michael Porter. 有幸我2017年在哈佛親身上過他教的課程, 今次早餐會同你分享,希望對你做生意亦有所啟發。
有興趣參加啦 😃 每次限四位 (包括我)。 人多傾唔到計。
7月/8月/9月份,逢星期六早上9時開始,約三小時半。地點中環。
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先講何謂「競爭優勢」Competitive Advantage?
Michael Porter 話 "If you have a real competitive advantage, it means that compared with rivals, you operate at a lower cost, command a premium price, or both."
如果你有真正的「競爭優勢」,相比起競爭對手,你就有低啲嘅成本,或高啲嘅售價,或兩個都有。
"Competitive advantage is a relative concept. It's about superior financial performance." by Michael Porter
競爭優勢是相對的。 係代表你財務回報做得好過你同行的競爭對手。
唔單止做得好,而係要賺錢多過人。記住,上集我同你講:
"The real point of competition is not to beat rivals. It's to earn profits."
競爭,最重要唔係打低競爭對手,而係要賺錢!
何謂賺錢? Michael Porter 嘅定義唔係純粹睇個大數。 他話賺100蚊嘅公司,唔係一定叻過賺90蚊嘅公司。 因為話唔定賺100蚊嘅公司,佢就投資咗1000蚊,先賺100蚊。 但賺90蚊嘅公司,投資咗500蚊已賺賺到90蚊。 咁後者又何必再投資多500蚊,去賺嗰剩餘嘅10蚊。 因為呢500蚊可以投資喺第二度可能有更高回報,何必為做而做呢?
因此 Michael Porter 睇嘅賺錢,係 measured by ROIC (Return On Invested Capital) 資本投資回報。 即係話你放咗幾錢入去盤生意,equity and debt combined, 資本又好、借又好, 賺錢回報率有幾多呢?
例如,你開間茶餐廳,你自己放咗100萬入去,問銀行借咗100萬裝修,合共投資200萬。開業後,未扣除銀行利息及稅務 (EBIT - Earnings Before Interest and Tax),每年就賺40萬,咁你嘅 ROIC (Return on Invested Capital) 就係40除200,等如20%。
如果你再另外開多一間, 道理上因為經驗多咗啦,總部人手成本一樣,額外投資金額應該就會少咗,開始有 economy of scale (經濟規模效益),當今次只係投資160萬,回報一樣每年40萬。ROIC 就係 25%。
Michael Porter 話, 如果你每開一間,你嘅投資回報 ROIC 會因為 economy of scale (經濟規模效益)而提升,why not! 開多幾十幾百幾千間都得。
但如果你開到某個程度,每開一間,你嘅投資回報 (ROIC) 就下降。 例如依家總投資要成200萬,由於市場開始飽和,每年賺錢只得額外20萬,資本投資回報只得10%。Michael Porter 話咁又何必再開呢? 因為咁樣只會把你整體嘅 ROIC (資本投資回報率)拉低。
做得大,唔代表賺錢。唔好為大而大。有時 Small is beautiful. 細有細嘅美麗。
美國最賺錢嘅航空公司 Southwest Airlines, 睇下呢幅圖, 過去幾十年佢嘅嘢 ROIC (Return on Invested Capital),上面黑色條線,一直保持行內最高, 行內其他航空公司平均係每年回報3.1%, Southwest Airlines 就能夠做到每年回報11.4%,高出同行2.7倍, 肺炎前年年賺錢。
Southwest Airlines 創辦人 Herb Kelleher 曾經講過 ”Market share has nothing to do with profitability. Market share says we just want to be big; we don't care if we make money doing it. In order to get an additional 5% of the market, some companies increased their costs by 25%. That's really incongruous if profitability is your purpose."
佢話:「市佔率往往同利潤率無關係。 市佔率只係講大, 但未必賺到錢。 有啲公司為咗攞多5%額外市佔率, 願意洗多25%嘅成本, 咁樣同做生意要賺錢嘅理念係互相違背的。」
我自己做商舖基金都係一樣,我成日都話:「我情願人少啲,賺多啲」,遠遠好過「人多多,每人賺少啲!」 人少啲, 社運肺炎,咩風浪都經過起。 人多, 一闊三大,一個浪冚,好易玩完。
記住我上面提過「競爭優勢」就係: 「相比起競爭對手,你有低啲嘅成本,或高啲嘅售價,or both!」 咁點樣同樣嘅產品或服務,你嘅回報就更高。
"Strategy choices aim to shift relative price or relative cost in a company's favor." by Michael Porter
策略的選擇,目的是向公司有利的方向把相對的價錢或成本調整。
咁點選擇呢? 就係睇你條 「Value Chain 企業價值鏈」啦。
"The sequence of activities your company performs to design, produce, sell, deliver and support its products is called the value chain. " by Michael Porter.
由產品的設計、生產、銷售、送遞、到售後服務,這個流程就叫做企業價值鏈。
"A company's value chain is the collection of all its value-creating and cost-generating activities." by Michael Porter.
企業價值鏈係由所有為客戶增值及令企業增加成本的活動總和。
睇圖,Value Chain 包括 Primary Activities 主要活動 and Supporting Activities 輔助活動。入貨、加工、出貨就係你服務顧客啲主要活動。 公司嘅架構、人力資源、科技應用就係輔助活動。Michael Porter 話如果你要贏人, 你就要明白你以上嘅價值鏈每一步、 每個活動、 每個細節對人客嘅價值製造 (value creation) 同相關成本 (cost incurred)。
要勝出,你有兩個選擇:
(1) Compete on execution. Better operational effectiveness. Perform the same activities as rivals, but execute better. Be better, be the best!
用「執行力」去贏人。每一步,設計/入貨/生產/出貨,都同爭對手差不多,但執行得更好、更快、更準。成個流程成本平啲,人客滿意啲。 等於一間茶餐廳, 落單準啲、上菜快啲、 炒餸好味啲。 但教授 Michael Porter 話咁就好似隻老鼠喺個圈入面,operational effectiveness, 跑快啲跑快啲 ,be the quickest, be the best! 但其實不斷地都喺個圈入面跑緊。長遠,人或老鼠,始終會攰, 你好啲,但人哋都會改善追上。競爭對手就遲早令你競爭優勢難以維續。
(2) Compete on strategy. Perform different activities from rivals. Meet the different needs of customers at lower cost or higher price. Be unique.
用「策略」去贏人。設計/入貨/生產/出貨嘅價值鏈,同行內其他爭對手唔同。 明白唔同顧客,有唔同需求。 用低啲嘅成本或者高啲嘅售價,or both, 去滿足佢哋嘅需求。做唯一! Michael Porter 話咁就會令你 好似隻老鼠咁,跑出個圈,走條捷徑,帶你想去嘅地方。 只是專注,長遠你嘅競爭優勢更容易持續。
例如, 美國嘅航空公司過去幾十年都係非常之難做嘅行業,1980年起,ROIC Return on Invested Capital 資本投資回報平均只得每年3.1%。
但我上面提及的西南航空 Southwest Airlines,佢過去幾十年,由(1) 訂票 (只用自己網絡,唔用 agent, 慳番啲手續費) 、(2) 機種 (只用一種波音737,方便機司培訓同保養, 唔似得其他航空公司乜飛機種都有)、(3) 坐飛機無飛機餐(慳返成本及方便清潔)、(4) 無編定座位 (先上機先揀位坐, 唂啲人快啲上飛機,早啲開機)、至 (5) No connecting flights 無轉駁航班 (只有直接 point to point, 唔使等你或你啲行李轉機), 仲有更多更多, 成條嘅 Southest Airlines Value Chain 價值鏈嘅活動,都係同行內競爭對手唔同。 雖然機票售價平啲,但佢成本更加平。咁亦都解釋咗點佢能夠咁多年來平均嘅資本投資回報率 ROIC 高達11.4%,高過同行競爭對手近三倍。
我自己做商舖基金都係一樣, 都係 compete on strategy. 如果我純粹低買,高賣舖。 我只可以靠買得平過人,沽得快過人去賺錢。 但長遠好難持續跑贏大市的優勢, 一個社運肺炎冚埋嚟, 馬上冚旗。
呢條係我哋公司商舖增值嘅價值鏈 (insert graph), 由投資者集資、買舖、解除 order /裝修/分契、至「服務式商舖」搵合適租客 (諗計仔幫佢做多啲生意)、至宣傳推廣出售商舖及「三大保證」售後服務, 加上公司基本設施、人力資源、科技應用、採購流程嘅配合, 我相信香港無任何一個商舖投資者同我哋一樣為商舖增值。 我係舖市要跑贏大市,都係靠呢條 Value Chain 價值鏈。包括,買賣我基金單位嘅交易成本,遠遠低過買賣成間舖。租我哋舖做生意嘅風險,都遠遠低過租間不知名、無人跟進的舖。
咁亦都解釋咗點解,我哋用咗五年時間,今個月就用基金買入咗港幣第一個「10億」舖,前後60間街舖。萬事起頭難,我相信第二個「10億」舖,大約兩年內會完成。
根據哈佛教授 Michael Porter,只要條 value chain 企業價值鏈夠獨特及專注, 好難有另一個競爭對手入嚟係香港街舖嘅層面打低我哋。好多人會嚟抄我哋嘅 business model 商業模式,但佢唔會做舖。 佢會做工廈、商廈、住宅、農地、骨灰龕位、大灣區、非洲、火星,但佢唔做香港街舖。 因為個地頭已經畀我哋霸咗,佢點做都唔夠我哋熟。 唔通我講話我要買1000間香港街舖,佢講話要買2000間,邊個人會信佢! 佢話500間就不如唔好講。
當然,教授話任何 good strategy 都需要 good execution,無好嘅執行力,所有說話只係空談。因此我成日話「持續性、持續性、持續性地執行」好重要。
Both strategy and excution are important. 好嘅「策略」及好嘅「執行力」同樣重要。 只有好嘅 「執行力」,無「策略」,你會賺到錢,不過好大機會係細錢。 加埋好嘅「策略」,配合好嘅「執行力」,大錢就會嚟!
你盤生意呢? 你條企業價值鏈 Value Chain 又係點呢? 同人哋有乜唔同? Are you competing on good execution or good strategy? 你係執行力上贏人、定策略上贏人? 點樣做到成本平啲或收費高啲,or both 呢?
有興趣一齊研究多啲點做? 聽多啲 Michael Porter,就來我七/八月份星期六嘅早餐會啦! 下集我再同你講 (4) What is strategy? How do you create value? 什麼是策略 ? 你如何創造價值?
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#michael_porter, #競爭策略, #企業競爭優勢,#價值鏈
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唔好成日講搵工甜故,今日認真講下搵工。
1. 搵工第一件事,執CV
基本嘢英文文法唔好錯,最重要簡單整潔,大約一頁CV 就足夠,過長太boring。
關鍵字亦好重要。一般大公司都係CV 做關鍵字screening 先,之後才有HR review 你的CV。例如,你apply bank finance team,banking return. FRR 之類的關鍵字要見到,你先可以pass 到system 呢關。
即使你pass 到system 呢個關卡,但HR 都要review 好多CV,到底如何stand out 呢?
網上有CV 生成器,我用開cake resume 的CV 生成器,最少令你CV 比其他applicant 有d唔用嘅地方,增加成功機會。
2. Apply 工同send CV
宜家呢個時勢,如果你失業,就千萬不要挑剔,點為之挑剔呢? 就係你無興趣又睇唔起嘅工,你唔去apply。 你第一個反應問:「就算佢請我,我都唔會做,間公司咁細,人工又唔好,咁做咩要apply,浪費時間呢? 」
如果我同你講,時間從來唔會浪費呢?又如何?
Interview 要practice,practice makes perfect。In 得多你慢慢知道interviewer 會問咩問題,佢要嘅係咩人。至少你成日interview,你唔會好似第一次咁口震震呀。
更重要係如果你interview manager or assistant manager position,其實in 你嘅都係Financial controller or senior manager,佢地嘅時間就係金錢,但佢地竟然浪費時間去interview 你,即使係幾細嘅公司,每一次interview 都係一個學習嘅過程,它都令你下一次interview 做得更加好。
都係果句,盡可能send 更多CV 出去,即使不是你嘅專業,即使你只係做audit 狗,但都可以send CV 去apply investment manager,credit control,compliance或者其他financial service position。如果你連機會都唔俾自己,你點會搵到工。
當然send CV website 有LinkedIn, cpjobs, ctgoodjobs, jobsdb, efinancial。我最常用LinkedIn, ctgoodjobs 同jobsdb。
Jobsdb d job 係無咁好paid,但勝左apply 完真係有人review 你嘅cv,唔會好似其他website 咁次次apply 都石沉大海。 我朋友話一個job ads 係jobsdb 兩個鐘就有200 個applicants apply,簡單來說就係手快有,手慢連interview 機會都無。
我平時就下午12:30-14:00 搵工,去不同的website send CV,大約apply 10 份工先,到下午3-4 點去個coffee break,再apply 3 份工,之後放工再apply 多十幾份工。apply 工又無成本,都係1 click apply,點解唔俾個機會自己呢?
3. Interview preparation
基本要預備以下問題:
「點解對我地position 有興趣?」
「你以前份工遇到最大困難係咩?」
「你個experience 唔夠,你覺得我地公司點解要㨂你?」
「做manager 你覺得最重要係咩skills?」
「你career path 係咩?Short term 同long term goal 係咩?」
呢啲基本question 自然要諗好點答,點樣可以用你過去experience 去貢獻到間公司。
In case 你真係轉field,又真係對新position 一啲認識都無,你show 到一個can do attitude 又係另一個致勝關鍵。畢竟要學識又唔係難事,難就難在佢唔俾機會你。當然,就算你demonstrate 到你有can do attitude,你都要有一定soft skills (eg. people management skills, project management skills, communication skill等等) 的配合,唔係都無用。
4. 如果interview 又失敗,點算好呢
每一次失敗,都要反醒你interview 失敗的原因,唔好成日歸咎於你係呢行唔夠經驗。因為佢地係scan 過你CV先interview 你,但就算佢知你唔夠經驗都肯in 你,代表佢都肯俾個機會你。當然宜家疫市,經驗充足一定佔優,但interview 得總係有機會嘅。
最好每次失敗都想想,你係咪答得唔好呢?又或者面部表情做得唔好?
Interview 係一個market 自己嘅過程, 就係包裝自己再將自己賣出去。如果你都唔相信自己做得到,interviewer 又點會相信你呢?
我會建議每次interview 前對住塊鏡催眠一下自己:
「我有信心,我係你地想請嘅人」
「我有信心即使我經歷唔夠,但我可以憑住我的soft skills 同can do attitude 好快學識。」
「我有信心,係咁多applicant 入面,我係最適合的一個。」
不要取笑這個催眠過程,如果你連自己都唔信自己,難道你要求你interviewer 要相信你有能力去帶領佢地嘅部門嗎?
你要令佢地無猶豫咁請你,靠嘅並唔係你有幾多經驗,而係靠你market 自己的能力。
當然搵工係靠運氣,但就算你有運氣又有機會,你又可唔可以把握到個機會呢? 呢個就睇你market 自己嘅能力。
簡單、清晰、令interviewer請你沒有一點猶豫。
希望幫到大家!
IG: Fakemanching1607
financial market做咩 在 君子馬蘭頭 - Ivan Li 李聲揚 Facebook 的精選貼文
[做intern 要貼錢,古已有之]TLDR:其實冇嘢嘅,你情我願。公司都係想篩走啲冇誠意嘅人。不過顧下啲窮學生感受好喎。
蘋果原文: 對沖基金請「煙腸」 要人倒貼兩萬元返工 (https://bit.ly/3axrwP9)
1. 首先,其實好似冇話冇人工要倒貼。只係話你知嗰舊培訓錢要拎返。咁我估當事人可以argue:兩皮嘢唔係好多錢(對金融才俊嚟講,但,對窮學生呢?),可以篩走啲無聊人。即係同我家寶貝女相睇,放低五皮先,唔好個個入嚟望兩眼。(有朋友報料話呢個放低兩皮嘢好似係新加上去的,可能之前真係有啲混吉友了)
2. 某程度都錯唔晒,姐係以前我地開talk咁,發現免費就好多混吉人,嚟拎西餅涼冷氣。但你收返廿蚊五十蚊,雖則都係濕碎,就少好多騎呢人。
3. 佢檔嘢,聽聞都10億美金AUM(Asset under management),咁當你two and twenty(#) (而家係咪冇咁著數了?),齋管理費都成1000萬美金啦,真係唔爭在嗰幾皮嘢。所以我估真係诙睇誠意。
4. 咁但,都係怪怪地架啦。感覺都係要人貼錢打工。使唔使Pantry個茶包計返錢咁?「你知我唔志在,但睇你有冇誠意」。個感覺好撚似我溝條女,約食飯都未見到就要幫佢買點數卡咁咯。「睇你有冇誠意」「你自願架」
5. 呢類貼錢問題,就三個角度睇。
6. 首先省靚portfolio 或者學到嘢之後,無數咁多行業都有啦。講真有供有求啫,又唔係咩恃強凌弱。等於有人畀錢要同畢菲特食飯聽佢講嘢,但又有人畀錢要人聽佢講嘢。冇嘢架喎。
7. 我公司都新嚟個煙腸,我都講笑同佢講,我地呢度有嘢玩有嘢學有嘢食(未限聚前久不久請佢食飯架)。都真係架,埃汾嘅專業培訓華盛頓式嘅巫師分享,你估唔值錢?你就當我N年前幫人補習都幾舊水個鐘啦,係咪先。
8. 咁所以如果你當件事係上堂學嘢,睇佢都教你好多嘢,兩皮嘢,值丫。「其實請唔請超齡煙腸」
9. 掉轉頭,扯,實不相瞞,我幫好多媒體寫稿,都係一個仙稿費都冇架啦。絶大多數時間上電視都係一個仙都冇啦。行規係咁。你係陶傑咪有,咁我唔係嘛。唔少公司畀錢買版位寫添,有啲作者出錢搵人幫佢訪問添。咁姐係你賺咗名氣或者有得自high又點計先。
10. 「做生意姐講供求架,有人買咪有人賣囉」。咁事實係丫,你Financial Times畀我寫專欄嘅,貼錢我都寫呀。
11. 咁同樣地,其實好多情況都真係「可以」咁的。例如我舊舖,啲後生仔都爭崩頭入嚟做煙腸。講真,我肯定唔畀人工都大把人嚟。但,咁我地唔會咁無良嘛。
12. 因為,比較核突咯。講真,煙腸嗰啲人工,你估好多咩。「拿高盛我唔知啦聽講煙腸都返幾個月夠首期買樓」(*),但我舊舖唔係咯。咁,慳你幾皮嘢,畀人唱咩,核突嘛。
13. 況且,咁你真係有點人做嘢嘛,就唔好咁咩咯。即係埃汾年少時去麥當勞做MT試工,都炸過幾日薯條,最尾嗰日都冇做,但人地都計返足人工畀你嘛。大公司,呃你呢啲嘢咩。一定同你計清楚,費事你走去講足幾廿年話爭你幾百蚊工錢(**)
14. 另一樣嘢又係,唔好搞到惡性競爭嘛。人都係咁自私,醫生係咁,CFA都係咁。我果年讀精算啲同學就好好,加上埃汾呢啲暑假梗係寫文補習打機睇波溝女做愛(溝女唔做愛溝嚟做乜?唔好咁虛偽好喎),就唔係啲咩year one十二月搵煙腸三月有屙化五月返工然後year two已經有份工等住佢嗰啲精英啦。但,我對下一屆,喂,有條友,寫免費幫人做intern喎,結果都好似引嚟啲微言。但我啲師弟妹有冇聯手封殺我就唔知啦—畢竟我地唔係醫生
15. 仲有,除咗有點核突之外,我地講遠少少。社會公義呀。流動性呀。即係我覺得無薪勞動都算,其實都仆街架啦。啲窮學生可能寧願去返七十一都唔會做煙腸,因為多啲錢(***)。你仲要掉低幾皮嘢嘅,你即係玩死啲窮學生啫。咁對個社會就唔多好咯。咁當然如果公司其實係想篩走晒啲窮撚嘅,咁肯定會好成功。
16. 其他行業都差不多,即係啲咩影相呀,都想去影呀邊個邊個世紀大婚省靚自己份CV啦。但你係個大明星去叫人貼錢影又另一回事,比較核突啲咯。咁吹你唔脹嘅
17. Anyway,望落好似冇犯法。咁都係自由交易,有供有求,佢有佢咁玩嘅自由。有人做咪即係啱價咯。但係,咁畀人批評,都係人地自由啫。
18. 又,都係我啲小友醒目,佢地話,嘩,財路呀。一件兩皮,十件就廿皮架啦!幫補下租金都好!仲要有人幫佢做嘢—我話,扯,我同你地食飯吹水夠獲益良多啦,仲係我畀錢添請食飯添呀!唔通又樣樣計住咩。
19. 所以就算大家唔訂我個Patreon我都唔會怨恨架!之但係,「最好就唔好咁啦,嗰少少錢」。(唔會有人以為我打咁大篇文只為賣自己廣告下話)
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Ivan Patreon 狼耳街華人,一個星期至少三篇,一個月一舊水唔使,開張幾日已近300人訂,仲有兩篇免費試睇:https://bit.ly/31QmYj7
(#)two and twenty 應該out咗十年,但循例解下。對沖基金當年嘅「例牌」收費。你嘅AUM,每年2%做管理費,硬堀,賺錢蝕錢都要畀,當交租之類。另外,有賺嘅,入面分你20%。咁又係嗰句,願打願捱啦。最神級嘅基金經理乜水?反而外行人未必聽過,Renaissance Technologies嘅Jim Simons。知唔知收幾多?收four and fifty-five!硬堀4%,有賺嘅佢分55你分45。夠辣未?畀埋條命你好未?但就係大把人仆住去。因為回報真係神級,係畀佢斬完一大舊都仲係神級。詳情可睇《The Man Who Solved the Market: How Jim Simons Launched the Quant Revolution》一書。明顯我係未睇。
(*)其實而家做得高盛煙腸嘅人,應該在子宮入面已經夠首期買幾層樓。
(**)話時話,其實亞視仲爭我五百蚊。亞視係少數我上電視有錢收嘅,「唔怪得做唔住」
(***)我年代個朋友真係去七十一做咕喱,而家咪又跨國公司真高層住幾千尺企。不過我估而家啲小朋友唔使「打暑期工」架啦?又一社會流動性問題。
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