【美股投資】VTI獲利了結狂賺35%,賺了8914美金 ( = 25萬新台幣)!
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美股投資年賺10%有可能嗎?VTI持股近兩年,賺了大約是8914美金,投報率高達35%!到底是怎麼做到的?為什麼從eToro贖回後,要改由豐存股(美股)重新進入市場?這之間的手續費是多少?今天這一集,都要跟你聊聊。
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Vanguard資產管理在2020十二月發表了"A tale of two decades for U.S. and non-U.S.equity: Past is rarely prologue"一文,詳細的解釋為何過去十年美國股市優於國際股市。以及以相同的脈絡進行分析,美國跟國際股市未來十年的預期報酬。
文中將股市報酬拆分成四個組成,分別是:
股票估值的改變(Change in valuations)。
簡單的說,就是每一塊的公司盈餘,市場認為值多少錢。假如每一塊的公司盈餘,原本市場認為值十塊錢,後來變成認為值二十元。這會造成股價上漲。
盈餘成長(Earnings growth)
假如原本公司每股盈餘是一塊錢,後來變成兩塊錢。在股票估值相同的狀況下,也會造成股價上揚。
股息率(Dividend yield)
就是公司盈餘以現金發還給投資人的部分。這也是投資股市的獲利來源之一。
匯率變化(Foreign exchange return)
假如美元相對於國際貨幣貶值,投資國際股市,以美國人的角度來看,會帶來更好的報酬。
但假如國際貨幣對美元貶值,美國人去投資外國股市,會帶來較差的報酬。
第一張圖顯示的是過去十年,美國股市跟國際股市的報酬與報酬差距的成因。
最左邊的紫色長條是美國股市,過去十年年化報酬13%。最右邊的藍色長條是國際股市,年化報酬,5.1%。
中間四個長條就是以上述四個因子分析的報酬率差異。
總結以上四項。國際股市相較於美國股市,總共是5.4+1.5-1.1+2.1=7.9%的落後。
美國股市13%,國際股市5.1%的報酬率,差距就是7.9%。
這是過去十年,那未來十年呢?
Vanguard內部有一個Vanguard Capital Markets Model(VCMM)。根據這個模型計算的成果,未來十年美國股市與國際股市的預期報酬如圖:
文中有很詳細的討論,針對可解釋過去報酬的四個因子,放眼未來,對於報酬率分別會有怎樣的影響。
美國股市預期報酬4.7%,落後國際股市8.1%的預期報酬。
需要留意的是,VCMM針對美國股市跟國際股市做出的預期報酬,不是單一數字,美國就是4.7%,非美國市場就是8.1%。而是一個分布的範圍。
圖中顯示的是預期報酬分布的中位數(Median)。
也就是說,下一個十年,也有可能美國股市再度勝過國際股市。但這個可能性比較低。
Vanguard認為美國股市落後的可能比較高。
這篇文章讓我有些感觸。
近十年美國股市的大多頭,讓很多人認為投資國際股市,就是美股最好。
譬如有人認為買股票ETF就是要買 VTI。
有人說投資ETF,就是只買VGK就好的嗎?只買VPL就好的嗎?只買VWO就好的嗎?
沒有、沒有、沒有。
而且這些人會覺得自己非常對。這個看法有過去十年的經驗支撐。
其自信的強度就跟金融海嘯之前,大多投資人認為全球股市投資就是買新興市場就好的態度,一樣強烈。
現在誰在講新興市場股市?
尤有甚者,由於近年美國股市報酬很大部分是科技類股帶動,有人更倡議只要買QQQ就好。
不需要”無腦”進行全球分散。
或是就是開美國券商帳戶,挑選美國股票來投資。
不是開歐洲券商帳戶買歐洲股票,也不是開日本券商帳戶買日本股票,就是買美股。
事實上,這些只會看過去報酬,只會追尋過去報酬的人,以為過去甚麼好就買甚麼的人,對投資的了解恐怕非常粗淺。
就像在金融海嘯之前,專門買拉美基金,能源基金、世礦基金的人。現在,你會覺得他們很會投資嗎?
當時,他們可都是覺得自己掌握未來趨勢。不買這些,才是笨蛋喔。
有點思考能力,有些經驗的投資人,會知道股票市場常有風水輪流轉的現象。過去好,未來未必好。
有分析能力的專業機構,像Vanguard這篇文章,就可以實際算出來,預期報酬的差別有多少。
一個對投資只有很粗淺看法的人,可以在追逐過去熱門時,理直氣壯地罵其他更深思熟慮、考慮較廣的投資人,”無腦”,真的是投資界一種很有趣的現象。
美國股市未來表現可能落後,所以我們需要投資非美國的國際股市。
美國股市未來也沒有保證落後,所以我們仍需要投資美國股市。
全球股市分散投資,是投資的穩健作法。
完整討論,可見今天文章:
https://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2020/12/2020-vanguardus-stock-market-has-lower.html
qqq年化報酬率 在 Joe's investment Facebook 的最佳解答
Joe:「長線來看,穩定投資QQQ、SPY、DIA,很可能投資報酬率就可以狂電絕大多數投資人了。」
全球政治愈來愈動盪,中國等新興國家崛起、讓美國的霸主地位備受威脅。不過「股神」Warren Buffett對美國地位動搖的說法嗤之以鼻,Buffett出席富比世雜誌100週年紀念大會時表示,每當有人對美國發表悲觀言論時,他都覺得這些人已經失去理智,因為道瓊工業平均指數未來100年內,將有望從9月19日的收盤價(22370.80),一路拉升至100萬點以上,Buffett這樣的推測絕對合理,只要想想一個世紀前,道瓊工業平均指數還只有大約81點,就可看出端倪。
Buffett並強調,長期投資才是王道,自富比世雜誌在1982年首度發表全美前400大富人排行榜之後,至今已有大約1500人上榜,而這些人都有一個共通點,就是沒人放空。他說,過去看空美國的人一直都是輸家,未來也是如此。
Buffett今年3月曾說過,假如美國10年期公債殖利率在未來10年維持在當前的2.3%附近,那麼沒買股票的投資人肯定會非常後悔。他預計,道瓊工業平均指數在50-60年內有機會上看10萬點,但股市短期的走勢難以預測,沒準股市明天就會跌20%。
對於認為道瓊已經突破2萬點、想等美股拉回再進場的投資人,Buffett當時說,假如參與這場賽事對人終生都有益,那麼妄想等待買點浮現再進場,勢必會鑄成可怕的錯誤,因為他這些年來從沒認識可以準確抓到進場時機的人。
全球最知名優秀的企業都集中在美國掛牌、美股基本面其實相對穩健,若以合理的報酬率來計算,道瓊30年內上將看15萬點、S&P500則有望衝破1萬5千點大關。
MarketWatch曾於2016年7月18日報導,若年化報酬率為7.25%,那麼道瓊將在10年內從18,750點攀升至37,500點,2036年倍增至75,000點,並在2046年搆到150000點。同樣地,S&P500也會在30年內三度翻倍,從目前的2150點衝至17000點之上。
這些數字現在雖然難以想像,卻相當實際。7.25%的年化報酬率其實遠低於過去的長期歷史平均值,但考慮到未來幾十年市場已沒有過去一個世紀來的成長力道,因此把報酬率設定在7.25%應算合理。
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影片當中跟你分享投資組合的邏輯以及量化驗證的結論♥♥♥
在這個影片當中你會學到...
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如果在1992年星巴克上市用10萬塊買入他的股票。再來,撐過了他股價在1998年的腰斬,2006年最高點到2008年77%的下跌,還是這麼堅持的話,到了2009年的十月,二十七年後這10萬塊會成長330倍變成3300萬,年化報酬率約23.6%。
在我看過的故事中,其實很難去完美辨別很多商業模式最後到底會成功或失敗。很多都是我們事後在分析。拋開商業模式,瑞幸更大的問題自然是誠信問題。那麼有沒有一個指標可以偵測財務造假,找出可能地雷股,在投資上幫助我們,避免被割韭菜?
《Beneish M-Score介紹》:https://reurl.cc/vD0AAl
Beneish M-Score的用意即是如此。如果公司有以下情況,一般有比較大可能性財務造假:
第一,應收帳款增加
第二,毛利率降低
第三,非實物的資產增加
第四,營收成長
第五,折舊率下降
第六,管銷費用的增加
第七,財務槓桿增加
第八,應計項目佔資產比率高
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延伸閱讀:
《尋找美股護城河—咖啡的最佳代言人–星巴克》:https://reurl.cc/R4WmZg
《燒錢幹掉星巴克?中國瑞幸咖啡的資本故事》:https://reurl.cc/X6qy1g
《瑞幸咖啡的渾水做空報告說了什麼?》:https://reurl.cc/d0LAEy
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Joe:「長線來看,穩定投資QQQ、SPY、DIA,很可能投資報酬率就可以狂電絕大多數 ... 這些數字現在雖然難以想像,卻相當實際。7.25%的年化報酬率其實遠低於過去的長期 ... ... <看更多>
qqq年化報酬率 在 [請益] 請問美股ETF的配置是否有必要性? - 看板Foreign_Inv 的推薦與評價
大家好
在6月的時候開始購買一些美股etf
目前股票水位大概配置了:
30%QQQ 70%的VOo
目前尚有30%左右的現金等未來慢慢加碼
有時看看板上的前輩會分享一些股債的配置
也看到市場先生(一位我滿喜歡的網路股票分享老師)有開課 再講配置ETF
想知道為何各位前輩會配置etf呢?
為何不直接投入QQQ 以及 VOO
等大盤的etf呢? 若以以往的績效來論
全部比重投入這兩檔 只進不出
算進10年年化報酬率也有20%以上 甚至更多
配置的意義為何呢?
我看有前輩有配一些公債etf
但在空頭期間 這些債卷的配置真的會增加報酬嗎?
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