1967年1月至2021年8月底,以月為單位,然後統計每五年的臺灣加權指數報酬統計(就是俗稱大盤)。
#2003年開始則採加權報酬指數(及含息)
#意謂1967年至2002年的報酬率是失真的_因為股息沒被算入
我們可以知道:
1️⃣以月為單位計算,總共有597次統計。從一開始的1967年1月至1971年12月統計到2016年9月至2021年8月。
2️⃣597次統計上.504次報酬率是上漲的,而93次出現負報酬率。這意謂只要你投資台灣整體股市,耐心等待五年,那麼你獲勝機率為84.42%。
查理·蒙格在其著作《窮查理普通常識》裡說道:「我知道現在機會很少,一但確定這是高勝率的機會,就應該下重注。」
持有5年你的勝率就高達84.42%,值得你下重注。當然別忘了,急用金與週轉金要備妥,並且別開槓桿投資。
3️⃣其中有17次即便持有5年,報酬率仍然跌幅超過40%。但需要緊張嗎?仔細看一下,都集中在1980年代的台股瘋狂時代。如今台灣股市較當年健全,不容易出現當年的瘋狂。
但即便如此,你知道嗎?台股報酬指數已經來到三萬多點,即便不算股息也上一萬七千點,意謂當年買在最高點其實報酬也呈現正數了。
大多數人投資並無法一次投入,都是每年靠薪資酬勞省下來的錢投入,因此要出現負報酬率只會更低而已。
4️⃣為什麼我常建議朋友就甚麼不要管,定期定額傻傻買0050買個五年再說,根據就在這裡。無論你是高點買入還是低點,我有把握你五年後會獲得正報酬。當你有信心時,我跟你說全世界VT你才會信服。
5️⃣那些跟你說台股也是面臨十數年空頭,我先不說勝率更高的持有10年(勝率高達90%),光看持有5年即可,你還會覺得恐怖嗎?除非你是即將退休,然後一口氣要把退休金投入,否則這種要你也要停利的說法對你而言毫無意義。況且真的你是即將退休人士,你的配置上本來就該以穩健較低報酬的債券為主,也不是股票。
6️⃣股市上天道不酬勤,為了心裡帳戶(如:入袋為安、安心最重要進而停損停利進出不停等等),你就必須付出極大的報酬代價。這意謂未來你的報酬將遠輸於那些堅持在市場的投資人。
要你不努力,只要在市場就好,這是很毀五觀的事。照樣我引用最近很火紅,一堆達人都在抽獎贈書的查理蒙格名言作為結論:
📍
很多人荒謬地死抱著錯誤觀念不放。大經濟學家凱因斯曾說:「引進新觀念並不難,難的是清除舊觀念。」是的!不自欺的精神是最好的精神,這種精神非常強大,因為太罕見了。
--查理·蒙格
同時也有2部Youtube影片,追蹤數超過71萬的網紅風傳媒 The Storm Media,也在其Youtube影片中提到,這波台股上沖下洗,你有受傷嗎?那你知道該如何靠著ETF來應對嗎?下班經濟學再度邀請到不敗教主陳重銘老師,來跟我們分享一下,這波股災他是如何操作的?而他又進場哪些ETF跟金融股呢?快跟上我們投資的腳步吧! #下班經濟學 #陳重銘 #ETF 快來訂閱華爾街日報! 不敗教主陳重銘老師每日必讀,了解影響台...
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0050報酬率計算 在 Facebook 的最佳貼文
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0050報酬率計算 在 Facebook 的最佳解答
昨天分享ETF基本觀念,網友提了幾個問題,我覺得很好:
#留言要你加入群組的都是詐騙
(#問題1)ETF更換成分股,如果要被換入以及換出的目標股票,在外流通股數太少,是不是會引起被換出以及被換進的股票,股價波動較大?那些股票對投資人來說,在那幾日是趁機操作的好時機嗎?因為知道會被ETF有大幅度的買進或賣出?
答:ETF因為規模的考量,成分股都會優先考慮流通性,例如裕日車(2227)殖利率平均大約7%,但是每天交易量太小,所以就沒有納入高股息ETF。
納入跟提除成分股不會只在一天完成,例如0056這次是在6/21~25更換成分股。拿聯強為例今年被0056剔除,由於0056規模龐大,因此也持有很多張的聯強,剔除過程中自然對股價造成壓力,但這也是機會,我就趁機來撿便宜。
#我沒有LINE群
(#問題2)第二個問題比較粗淺,更換成分股要怎麼維持ETF淨值不變?依照要換進來的新股票標的去設定計算權重而達到淨值不變嗎?
答:ETF就是依據指數,例如新的成分股權重是4.49%,基金公司就會每天買一點直到買到4.49%為止,如果要剔除也是一天賣一點,直到賣光為止。基金公司應該不會刻意去維持淨值,反正就是在規定的時間內買進跟賣出,將成分股調整到指數的要求。
ETF通常都會設有緩衝,避免一次更換太多的成分股,造成淨值大起大落。例如0056設有16%的緩衝率,0056有30支成分股,16%就是5支,所以一次最多替換5支成分股,也就是經常看見的『5進5出』。
(#問題3)最近偶爾會看到0050跟006208在同一天的漲跌趨勢不一樣(一個漲一個跌),在兩隻ETF追蹤標的一樣的情況下,是因為兩檔折溢價不同所造成的短期現象嗎?還是其他原因呢?
答:雖然ETF是追蹤指數,但是持有的權重卻不一定跟指數規定的相同,例如指數規定某支股票的權重是20%,ETF買進20%之後該支股票持續大漲,權重有可能變成25%,要等到下次調整的時間,ETF才會將股票賣出然後調整到20%。0050跟006208追蹤相同的指數,但是他們調整成分股的時間不同(可以投信官網查詢),所以同一支成分股的權重也會有稍許的差異,自行比較就可以看得出來。當然每天的折溢價也會影響表現,例如0050今天折價、006208今天溢價,報酬率就會不同。
但是如果用長期投資的角度來看,上述的變數都可以忽略,ETF的表現還是要回歸指數,這時後就要看淨值跟指數的『追蹤差異』,差異越大的就越不理想,經理費、周轉率….都會造成追蹤差異,一樣可以到官網查詢。
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0050報酬率計算 在 Ann Chiu安秋 Youtube 的最佳解答
這是一個新的系列 叫做安心聊~讓大家可以安心地跟我聊聊天,分享生活的大小事。
第一集要聊的就是理財規劃投資,裡面會有我運用收入的方式,還有我目前有在做的投資規劃,除了原本就有一筆放在帳戶的緊急預備金(存款),目前我是以投資股票(存股)為最主要的投資工具,這次分享了我自己兩檔股票的損益表,目前慢慢累積投資報酬率就一年一年的變得更高了,還有儲蓄險也是其中一個保守的儲蓄方式。那存股的方式,累積本金 → 存股投資 → 提領配股配息,當張數越來越高,每年的配股配息就會越來越多~如果大家有投資相關的問題,也歡迎留言給我
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綠角財經筆記2018年1月3日· 0050總報酬投資策略與歷年配息記錄(Total Return of 0050,2018更新). 這篇文章... 計算到2016年底,0050總報酬策略的累積報酬率是196%。 ... <看更多>
0050報酬率計算 在 Re: [請益] 不想再幫房東繳房貸了- 看板home-sale 的推薦與評價
※ 引述《abasqoo (德莫尼克)》之銘言:
: 推 CaLawrence: 我是覺得也不用到有點推崇高房價 是不是斯德哥爾摩阿 10/16 11:23
: → CaLawrence: 給你選 一樣的物件 五十萬跟五千萬 你要哪個 10/16 11:23
: → CaLawrence: 你總不會說反正都用貸款的我選五千萬吧 10/16 11:24
: → CaLawrence: 房價高就是負擔重 不用一直拐彎想開脫 10/16 11:24
: → CaLawrence: 利息7%變1.31% 但房價變五倍 你本利和還是很高 10/16 11:25
: 推 CaLawrence: "以為欠很多錢,假的 " 這? 10/16 11:27
: → CaLawrence: 欠錢就欠錢啊 什麼假的 10/16 11:27
: → CaLawrence: 那是這五年房市一片大好 加上關注點都在新興重劃區等 10/16 11:28
: → CaLawrence: 其實買房要賠錢賣的故事也是有 貸款可不會因為你賠錢 10/16 11:28
: → CaLawrence: 就便宜跟你算欸 10/16 11:28
: → CaLawrence: 我很認同去計算財務成本 也覺得自住房該買就買 10/16 11:29
某人說他是業內, 這種投資腦袋我真為他的客戶感到難過
你可不可以透露一下到底是哪家投信, 我好避開?
50萬跟5000萬選哪個?
只要下面四個原因沒有改變
1.房租>利息 2.利率<通膨 3.長期仍是通膨 4.一個人能管理的房地產有限
我一定選5000萬
前幾天八卦板也有一個自認很有財務觀念的
說 每個月負擔能力8萬
20年房貸時代, 房價只要2000萬, 30年房貸時代, 房價漲到3000萬
20年房貸時代, 20年就能繳完, 剩下10年的錢可以存銀行拿利息
比30年房貸時代多賺好幾十萬
結果我講到他啞口無言, 棄械投降
我們來算一下數
你繳20年, 1600萬存房價, 之後10年, 800萬存銀行, 房價只要2000萬, 貌似買到便宜
我繳30年, 2400萬全存房價, 房價3000萬, 貌似買貴了
但你那800萬存銀行, 利息多少?
0.6%?算你好一點, 1%好不好?通膨是2%, 你還虧1%咧
總價3000萬雖然要繳30年, 但2400萬都是存在房價裡面
只要房子地點不要太差, 以土地的稀缺性, 長期來講應該可以打敗通膨
也就是我多存在房價裡面這800萬
長期來講每年的增幅應該超過2%, 起碼比你存銀行多1%以上
事實上地點選得好的話, 往往可以到4% 5%
注意, 這邊絕對不是房價說不會跌
房價就跟所有投資一樣, 難免漲漲跌跌
就跟你買0050, 短期腰斬也是有可能的
房價從明天開始連跌十年, 跌到腰斬, 都有可能
事實上我自己就看過上次房地產下跌周期的情況
但長期而言, 你投資實物, 只要不要選到被時代淘汰的東西, 起碼就是能跟上通膨
你選的東西好, 就能打敗通膨
這就跟你買0050背後的邏輯
就是藉由買進50家市值最大的公司,以達到長期而言打敗經濟成長率是一樣的
因為大公司理論上會拿走比份額更多經濟成長果實
如果你懂得買0050來打敗經濟成長, 為什麼你不懂買抗通膨資產來打敗通膨?
當然, 抗通膨的東西很多, 黃金是很多人的選擇
我也相信行黃金在抗通膨的能力上, 應該比房子穩
但黃金沒有房租啊....
除非你自己有甚麼很好的投資機會
不然只要1.房租>利息 2.利率<通膨 3.長期還是通膨
在這三個條件下, 你存房價一定比存銀行有利
當然你也可以說50萬我可以買100間, 可以跟買5000萬一樣的價值水位
是, 你可以買100間, 但你管得動100間嗎?
投資房地產是有規模限制的, 同樣價格買的間數越多, 付出的管理心力越多
除非報酬率高到值得, 不然當然挑輕鬆的
房價高就是負擔重?
是啦, 存款放在銀行每天慢慢被通膨吃掉購買力最輕鬆
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願歲月靜好,現世安穩
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5000萬是他舉的例子, 我是引用
實務上當然這個價格的一般住宅不好租, 價格帶一兩千萬比較適合
高價的話, 可能就是要買透天或店面
像侯市長那個大群館就侯篩雷啊
像你就只能被笑還得站好啊XD
可以啊, 我就說如果你有好的投資的話
不過你真的買得準?買得準抱得住?
※ 編輯: IBIZA (111.240.211.195 臺灣), 10/16/2021 15:06:32
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