#0050適合長期投資嗎?
最近接到網友的訊息:「請問筆者對於國內的0050、0056 ETF長期投資看法以及0050適合長期投資嗎?」
很高興接到網友的提問,希望筆者以下的看法能對網友有幫助。
#何謂台灣50?
「台灣50」全名「元大台灣卓越50證券投資信託基金」,簡稱「台灣50」,臺證所代號:0050。
「台灣50」是臺灣寶來投信(現已併入元大投信)於2003年6月25日成立的指數股票型基金(ETF),成立日發行價格為新台幣36.98元,以一千個受益權為交易單位。
台灣50採取追蹤臺灣50指數的被動式管理,指數追蹤方式採取完全複製法,成分股包含臺灣上市股票市值前五十大的個股。
#台灣50持有哪些股票?
投資人購買台灣50前,要先看一下將會持有哪些股票,可以看到,
第一名是台積電,約占29%;
第二名是鴻海,約占8%;
第三名是中華電,約占3%。
前10大持股占權重約60%,第一名台積電高達29%,相當集中,這是需要留意的。
#台灣50持有的產業分佈為何
半導體、其他電子、電腦及週邊設備、光電、電子零組件等科技類股比例約58%,這是台灣主要發展科技業的關係。
我們注意看上表最右方「累積比例」欄位,可以看到前三大投資產業「半導體」、「金融保險」、「其他電子業」占0050產業比例約62%
#0050交易成本
證券交易稅:千分之一
交易手續費費率:同上市證券,由證券商訂定,但不得超過千分之一.四二五
管理費:0.32%
保管費:0.035%
#0050歷史配息
平均現金股利為每股1.59元,平均殖利率約3.7%,相較於筆者目前持有的Vanguard 全世界股票ETF,殖利率約高了將近2%。
#0050定期定額報酬率試算結果
不免事後諸葛一下,假設匹格剛出社會,月薪3萬,扣掉生活費2萬元,還剩1萬,可以拿5千元投資,這時從0050一開始發行就開始每月用5,000元買進零股Buy-and-Hold持有到現在,會是什麼情形?
13年過去了,匹格的年化報酬率5.83%,總報酬109%,不用進行波段操作,研究KD、MACD、RSI等技術指標以及用基本分析選股,匹格的資產就翻了一倍,這是台灣投資人這段期間內可以拿到的成果。
假如今年配發股利較少,每股配1.59,擁有2萬4812股的匹格可以得到2萬4,812(股) x 1.59(元/股)=3萬9451,將近4萬元的股利,等於匹格替自己每個月加薪3,200元。
匹格沒有超前,但也沒有落後,13年的時間使用被動投資參與市場,投資自己,專注本業,匹格在工作上一定也是小有成就,也許月薪已經變成5萬、6萬,甚至更高,以匹格這時的能力,每個月可以投資將不在僅僅是5,000元。
#Vanguard全世界股票ETFvs0050
自2008年以來,兩者報酬率十分相近,互有勝負,近幾年則是VT略微勝出。
#小結
0050對於台灣投資人是很好入門的投資標的,雖然產業以及持股有部分投資於科技產業,可能隨著景氣榮枯而有影響,但相對於只持有3、4檔股票的投資人,風險已經相對分散了,基金內扣成本0.34%在國內也是屬一屬二的便宜,投資人唯一要做的是去了解一下台積電,畢竟持股有1/3是放在台積電上面,這可能需要特別關切一下。
適不適合長期投資,應該要看投資人可以接受風險的程度、資金的調度以及分配,誰能想像10年後世界是什麼樣子,股市是如何,我們能做的就是根據自己風險承受能力做好資產配置。
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主持人:淡江大學財務金融學系副教授 段昌文博士
主題:想投資美國ETF?台美ETF比一比
節目首播時間:週三 19點
本集播出日期:2020.12.16
⏭ 章節:
00:00 頻道片頭
00:07 節目片頭
00:15 開場,歡迎按讚、分享,開啟小鈴鐺
00:40 全球ETF掛牌數量
01:50 台、美ETF差異
04:02 台、美兩地最具規模成立最久的ETF
06:20 台、美兩地追蹤相同指數的ETF
09:01 00646 vs. VOO
10:12 台、美ETF績效
11:00 如何投資美國的ETF?
13:21 重點整理
16:26 頻道片尾
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上週台股跌一波,相信今天大家都沒睡好,早早起來盯盤,能跑一張算一張。
而我的朋友分成兩群,有在存股,跟主動交易的。
存股的平時沒有什麼在評論股市,大跌了也沒說什麼,害我摸不清楚他心中是喜是悲。
主動交易的朋友平時話很多,總是各種見解,什麼下一波機會點在哪在哪,什麼xxx就是財富聖杯。大跌了就不說話了,這種轉變看在我眼裡既有點好笑又有點鼻酸。
而我是兩邊都有,金融股什麼的就給他定期定額扣下去,主動投資的部位會去興櫃、上櫃瘋一下,當然佔比不算大,當作解解饞。
雖然不知道兩者的投資報酬率是有差到哪裡,但是總覺得隨著自己越來越老,心態上改變了許多,每次大跌都有一種很累很累的感覺。
也許自己清楚只是一波修正,但是那種不確定感總會一直佔據心頭,工作、生活多少都會受到影響。
發現到自己有點彈性疲乏,開始考慮只玩存股,弄一些0050、兆豐這種放置Play的標的。
有沒有在這波大跌也有跟我有相同的看法,覺得自己老了,快玩不動了。
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