【美股投資】VTI獲利了結狂賺35%,賺了8914美金 ( = 25萬新台幣)!
ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ
美股投資年賺10%有可能嗎?VTI持股近兩年,賺了大約是8914美金,投報率高達35%!到底是怎麼做到的?為什麼從eToro贖回後,要改由豐存股(美股)重新進入市場?這之間的手續費是多少?今天這一集,都要跟你聊聊。
🎙寶可孟說給你聽👉https://bit.ly/3hCgYnC
😎美股投資怎麼買👉https://bit.ly/2SfkbeQ
ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ
🎯現在買美金、投美股,適合嗎?
平均而言,美金的價位約在29~31,現在28元不到,真的很便宜。美金的操作,主要有兩個用途:一、疫情過後可出國使用;二、投資。不論是要旅遊用還是投資用,都很建議你開一戶永豐大戶數位帳戶,存花皆有利。
✅開立大戶數位帳戶👉https://lihi1.com/YQoYo
ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ
🎯什麼是「永豐大戶數位帳戶」?
這是目前最夯的新型態數位帳戶,只要完成開立帳戶,即可享有1.1%高利活儲(可存50萬),也可加開「大戶投」連動證券帳戶,進行台股、美股投資,一站式到位的服務,讓你的投資不中斷。
✅大戶數位帳戶介紹👉https://bit.ly/3rfZ7VX
✅永豐金證券大戶投介紹👉https://bit.ly/2Y3HMSU
ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ
🎯「大戶」買美金有讓分嗎?
有的!「大戶數位帳戶」跟「永豐幣倍卡」目前皆有讓分1.5分的優惠,再加上幣倍卡本身有「海外最高10%回饋」跟「行動支付最高9%回饋」的優點,非常推薦你入手一張。
✅永豐幣倍卡2021年權益介紹👉http://bit.ly/2Jt2pnM
ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ
🎯美金如何投資?拿來買美股划算嗎?
你可開立美國券商、或是複委託,或者是「豐存股」的美股功能,把你的美金投入美國股市。以「豐存股(美股)」的手續費僅為例,僅佔投資金額的0.3% (低消1美金),換算下來只要333美金即可低成本進場,比一般複委託動不動就收35~50美金要來得平易近人不少。
⭐永豐金證券豐存股(美股)介紹👉https://bit.ly/2SfkbeQ
ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ
🎯買美股投資,很困難嗎?
寶可孟的投資策略是「被動化的指數投資」,你可參考像VT、SPY、QQQ、VWO等追蹤大盤的指數型ETF,不需要把資金過度集中在台股,也可享有海外資產公司的超低成本的內扣費,甚至每月/每季都有配息入帳(依各標的之特性而有不同),月月有美金利息進帳戶,真的很爽!
✅美股投資標的VT介紹👉https://bit.ly/2PPaZA2
✅美股投資標的SPY介紹👉https://bit.ly/2PMKHyl
✅美股投資標的BNDW介紹👉https://bit.ly/3cP1Y1v
✅美股投資標的AOA介紹👉https://bit.ly/3qzlynu
✅美股投資標的VWO介紹👉https://bit.ly/3wCKUoD
✅美股投資標的QQQ介紹👉https://bit.ly/3xKxbNa
ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ
🎯歡迎加入大戶Telegram討論區,一起學習投資!
最近我很常在大戶TG討論區中分享自己的投資學習成績跟績效,有興趣想學習有關大戶、大戶投、豐存股、美股的小財神,都可以加入喔。
✅立即加入TG討論區👉https://t.me/pokem_dawho
「vti年化報酬率」的推薦目錄:
- 關於vti年化報酬率 在 Facebook 的精選貼文
- 關於vti年化報酬率 在 綠角財經筆記 Facebook 的精選貼文
- 關於vti年化報酬率 在 綠角財經筆記 Facebook 的最佳貼文
- 關於vti年化報酬率 在 [心得] VT與VTI - 看板CFP - 批踢踢實業坊 的評價
- 關於vti年化報酬率 在 綠角財經筆記- 比較的基礎ETF,是代號VTI的Vanguard Total ... 的評價
- 關於vti年化報酬率 在 必懂|閉上眼睛20年績效勝過SPY|美股ETF怎麼買?|2021最熱門 ... 的評價
- 關於vti年化報酬率 在 [請益] 美股衝一發VTI vs. VOO 都幾? 的評價
- 關於vti年化報酬率 在 Re: [請益] 美股ETF單筆投入還是分三次投入 - PTT 問答 的評價
- 關於vti年化報酬率 在 [請益] 美股衝一發VTI vs. VOO 都幾? | PTT評價 的評價
- 關於vti年化報酬率 在 [討論] 美股ETF定期定額報酬率- foreign_inv | PTT職涯區 的評價
- 關於vti年化報酬率 在 [心得] 為什麼我選擇指數化投資(四) - 看板Stock | PTT職涯區 的評價
- 關於vti年化報酬率 在 [心得] 為什麼我選擇指數化投資(一) - Stock 的評價
- 關於vti年化報酬率 在 [心得] 為什麼我選擇指數化投資(四) 的評價
vti年化報酬率 在 綠角財經筆記 Facebook 的精選貼文
本文計算從2007年初到2020年底,共14年的時間,對美國全股市ETF,Vanguard Total Stock Market ETF (美股代號:VTI),定期投資的成果。
投入方式是從2007年1月到2020年12月止,分別在每年的一、四、七、十月,每季定期投入。
投入時間在該月的第一個營業日。以收盤結算淨值為買進價格。
每季投入目標為600美金。
此ETF每季配息。配息在扣除30%預課稅款後,剩餘款項於配息的可配發日(Payable date)當天,以當天ETF的收盤淨值再投入。
根據這樣的條件進行定期買進,過程如下表:
每季投入600美金,累積403股。配息再投入得48.569股。兩者加總共是451.569股。
以2021的第一個營業日(2021一月4日),VTI收盤淨值每股191.77計算,451.569股,有86597.39美金的價值。
十四年全部投入的資金總額是33620.48美元。粗報酬率是(86597.39-33620.48)/ 33620.48,等於157.6%。
也就說,這十四年來可以持續定期買進VTI的投資人,他所投入的資產總值已經變成2.5倍,有一百五十幾趴的獲利。
以XIRR函數計算內部報酬率則是12.51%(年化)。
自2006開始進行全市場指數化投資以來,我看過一些高峰與深谷。
2007在金融海嘯發生前的高峰,2014完全收復2008跌幅之後一直到現在幾乎每年出現的新高峰。
2009二月金融海嘯的深谷,2020三月肺炎疫情的深谷。
不論上漲或是下跌,一般認為都不是投資的好時刻。
上漲時,”美國已經漲太多”、”崩盤在即”之聲不絕於耳。
大跌時,大家說:”跌勢深不見底”、”現金為王”。離開市場似乎才是對的。
要取得市場報酬沒有想像中容易。不去猜測市場未來走勢持續投入的方式,雖然沒有保證一定會是正報酬。但這方式可以確保,市場有報酬時,有你的一份。
下跌時持續投入,上漲時持續投入,都需要勇氣。
完整討論,可見今天文章:
https://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2021/01/etf-vtidollar-cost-averaging-into.html
vti年化報酬率 在 綠角財經筆記 Facebook 的最佳貼文
Vanguard資產管理在2020十二月發表了"A tale of two decades for U.S. and non-U.S.equity: Past is rarely prologue"一文,詳細的解釋為何過去十年美國股市優於國際股市。以及以相同的脈絡進行分析,美國跟國際股市未來十年的預期報酬。
文中將股市報酬拆分成四個組成,分別是:
股票估值的改變(Change in valuations)。
簡單的說,就是每一塊的公司盈餘,市場認為值多少錢。假如每一塊的公司盈餘,原本市場認為值十塊錢,後來變成認為值二十元。這會造成股價上漲。
盈餘成長(Earnings growth)
假如原本公司每股盈餘是一塊錢,後來變成兩塊錢。在股票估值相同的狀況下,也會造成股價上揚。
股息率(Dividend yield)
就是公司盈餘以現金發還給投資人的部分。這也是投資股市的獲利來源之一。
匯率變化(Foreign exchange return)
假如美元相對於國際貨幣貶值,投資國際股市,以美國人的角度來看,會帶來更好的報酬。
但假如國際貨幣對美元貶值,美國人去投資外國股市,會帶來較差的報酬。
第一張圖顯示的是過去十年,美國股市跟國際股市的報酬與報酬差距的成因。
最左邊的紫色長條是美國股市,過去十年年化報酬13%。最右邊的藍色長條是國際股市,年化報酬,5.1%。
中間四個長條就是以上述四個因子分析的報酬率差異。
總結以上四項。國際股市相較於美國股市,總共是5.4+1.5-1.1+2.1=7.9%的落後。
美國股市13%,國際股市5.1%的報酬率,差距就是7.9%。
這是過去十年,那未來十年呢?
Vanguard內部有一個Vanguard Capital Markets Model(VCMM)。根據這個模型計算的成果,未來十年美國股市與國際股市的預期報酬如圖:
文中有很詳細的討論,針對可解釋過去報酬的四個因子,放眼未來,對於報酬率分別會有怎樣的影響。
美國股市預期報酬4.7%,落後國際股市8.1%的預期報酬。
需要留意的是,VCMM針對美國股市跟國際股市做出的預期報酬,不是單一數字,美國就是4.7%,非美國市場就是8.1%。而是一個分布的範圍。
圖中顯示的是預期報酬分布的中位數(Median)。
也就是說,下一個十年,也有可能美國股市再度勝過國際股市。但這個可能性比較低。
Vanguard認為美國股市落後的可能比較高。
這篇文章讓我有些感觸。
近十年美國股市的大多頭,讓很多人認為投資國際股市,就是美股最好。
譬如有人認為買股票ETF就是要買 VTI。
有人說投資ETF,就是只買VGK就好的嗎?只買VPL就好的嗎?只買VWO就好的嗎?
沒有、沒有、沒有。
而且這些人會覺得自己非常對。這個看法有過去十年的經驗支撐。
其自信的強度就跟金融海嘯之前,大多投資人認為全球股市投資就是買新興市場就好的態度,一樣強烈。
現在誰在講新興市場股市?
尤有甚者,由於近年美國股市報酬很大部分是科技類股帶動,有人更倡議只要買QQQ就好。
不需要”無腦”進行全球分散。
或是就是開美國券商帳戶,挑選美國股票來投資。
不是開歐洲券商帳戶買歐洲股票,也不是開日本券商帳戶買日本股票,就是買美股。
事實上,這些只會看過去報酬,只會追尋過去報酬的人,以為過去甚麼好就買甚麼的人,對投資的了解恐怕非常粗淺。
就像在金融海嘯之前,專門買拉美基金,能源基金、世礦基金的人。現在,你會覺得他們很會投資嗎?
當時,他們可都是覺得自己掌握未來趨勢。不買這些,才是笨蛋喔。
有點思考能力,有些經驗的投資人,會知道股票市場常有風水輪流轉的現象。過去好,未來未必好。
有分析能力的專業機構,像Vanguard這篇文章,就可以實際算出來,預期報酬的差別有多少。
一個對投資只有很粗淺看法的人,可以在追逐過去熱門時,理直氣壯地罵其他更深思熟慮、考慮較廣的投資人,”無腦”,真的是投資界一種很有趣的現象。
美國股市未來表現可能落後,所以我們需要投資非美國的國際股市。
美國股市未來也沒有保證落後,所以我們仍需要投資美國股市。
全球股市分散投資,是投資的穩健作法。
完整討論,可見今天文章:
https://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2020/12/2020-vanguardus-stock-market-has-lower.html
vti年化報酬率 在 綠角財經筆記- 比較的基礎ETF,是代號VTI的Vanguard Total ... 的推薦與評價
總計這13年,VTI的年化報酬率是8.88%。VYM是7.98%。VYM年化報酬落後0.9%。 所以以最近13年的經驗來看,在美國股市特別偏重高 ... ... <看更多>
vti年化報酬率 在 [心得] VT與VTI - 看板CFP - 批踢踢實業坊 的推薦與評價
我剛剛看到一篇文在那邊寫買VT
先說一個背景你2008年假設買入了
VTI也就是美國全指數投資
然後同時買進VT
放到現在
VTI報酬率是235.42%
VT報酬率102.83%
他們比較明顯的分歧點是在2010年
這年大約就是iphone4出來的那一年
因為配置全球市場沒有iphone4這一個革命性的產品
所以導致整個科技產業的報酬率遠遠輸給蘋果
很多說配置世界的投資人
會告訴你你不知道哪時候美國會無法持續這樣的優勢
但如果你信了代價就是十多年輸掉100%以上的報酬
那怎樣避免VT勝過VTI的時刻呢?
很簡單
用半年當一個基準去看
VTI的表現是否輸給VT如果輸了就換股
如果半年後VTI贏過VT再換回來
因為你都能承受10年輸掉100%
這個交換在美國現在幾乎0手續費的市場基本上除了報酬差異不會有差異
我從2010回測這樣做的結果
2010HI
VTI -5.94%
VT 9.91%
這時候持續持有VTI
2010H2
VTI 23.48%
VT 24.59%
此時賣掉VTI轉VT
2011H1
因為這時候是VT輸
VT4.96%
VTI6.24%
轉VTI後會有與從頭到尾持有VTI有1.44%的績效落差
2011H2
VTI-4.96%
VT-11.88%
繼續持有VTI
2012H1
VTI 9.42%
VT 5.77%
繼續持有VTI
2012H2
VTI 6.43%
VT 10.74%
賣掉VTI轉VT
在這時候你可能質疑這麼半年輸那麼多
那是因為你忘記前面的事情了
我們是2011H2開始換VTI的
如果我把這段績效2011-7-1到2012-12-31
比較績效下是
VTI 10.68%
VT 3.21%
VTI狂勝近7%
2013H1
VTI 13.86%
VT 5.46%
此時績效落差再度增加8.4% + 2011H1 1.44% = 9.84%
但2013H1因為VTI勝所以再轉VTI
2013H2
VTI 17.2%
VT 16.57%
繼續持有VTI
2014H1
VTI 7%
VT 6.15%
繼續持有
2014H2
VTI 5.18%
VT -2.32%
繼續持有
2015H1
VT 3.58%
VTI 1.87%
換買VT
2015H2
VTI -1.49%
VT -5.26
再度績效拉開3.77% = 9.84%+3.77% =13.61
換買VTI
2016 H1
VTI 3.68%
VT 2%
繼續持有VTI
2016H2
VTI 8.81%
VT 6.37%
繼續持有VTI
2017H1
VT 11.9%
VTI 8.9%
換買VT
2017H2
VT 11.25%
VTI 11.3%
換買VTI 此時報酬差異0.05 +13.61% = 13.65%
2018H1
VT -0.11%
VTI 3.17%
繼續持有VTI
2018H2
VT -9.67%
VTI -8.14 %
繼續持有VTI
2019H1
VT 16.13%
VTI 18.67%
繼續持有VTI
2019H2
VT 9.2%
VTI 10.11%
繼續持有VTI
2020H1
VT -6.83%
VTI -3.42%
繼續持有VTI
2020H2
VT 25.14%
VTI 25.36%
繼續持有VTI
2021H1(至5/4美股收盤)
VTI 10.96%
VT 8.9%
所以我們發現如果用我這個方法
確實沒有辦法打敗VTI
我們探究原因就是因為VTI會再交換後的下一季打敗VT
但我們要避免的是VT連續打敗VTI
但從2017H2後VT就再也沒有打敗過VTI了
VT打敗VTI的時間點有哪兩個
一個是2015H1 一個是2017H1
2015H1是升息預期的強勢年
2017H1也是川普後開始大升息的強勢年
隨後他開始發動貿易戰
如果你對全球經濟局勢和經濟數據不瞭解
你就會一直買VT放著
但其實就錯過了VTI表現更好的
因為美元是全球定錨貨幣
而其中如果你再仔細分其實還能看到更多端倪
比如如果你懂更多產業的循環
你的績效表現可以打敗大盤
所以我透過這個方法讓幫你避免你錯過了VT的大幅領先機會
實際上美國的領先我不認為有這麼容易在資本市場其他國家有機會超過
歐洲的定位就是對資本利得不友善
法國等國的政治制度是偏向勞工
自然對於資本就有害
而日本經歷了資產泡沫至今通膨未起
他們有基本制度的問題
VT是以市值導向為主的公司
其他國家大市值的股票少有科技股
都是以金融等重資產為主的樣貌
這類的公司仰賴常短期公債的殖利率爬升
本身他們就投資美國很多
所以可以說VT的其他成分都是阻力
反而他是因為持有了很多的美國成分才得以靠近美股的增漲
像日本什麼KDDI 東京電力 這些公司你覺得有可能有什麼爆發性產品和爆炸性嗎?
宣稱持有VT能打敗VTI
就算到了2021H1至今
也都沒有
所以在此宣布大家應該買入VTI
但這還沒考慮到匯率風險
有空再說
--
Every man for himself and God against them all.
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.36.140.151 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1620157796.A.C37.html
※ 編輯: femlro (114.36.140.151 臺灣), 05/05/2021 03:56:37
... <看更多>